Portefeuille Keiiser

[Keiiser]

Bonjour

Point 1, Aout 2023
Keiiser, > 40 ans à Montpellier.

J’ai aujourd’hui 4 portefeuilles en bourse. Après m’être beaucoup chercher dans la stratégie qui me correspondait le plus, et après du coup avoir beaucoup appris en testant beaucoup de choses, je suis aujourd’hui un investisseur privilégiant les business, ainsi que quelques facteurs dont, mais bien sur pas exclusivement, l’évolution du FCF.

• Le premier, ouvert en 2008 (super timing …) d’abord à la Caisse d’Epargne, puis transferré chez BforBank et aujourd’hui chez Fortuneo
  PEA Keiiser

Ce PEA a été recemment remanié afin de réduire le nombre de titre et de recentrer vers des valeurs un peu moins de rendement et un peu plus de croissance
Par ex : exit Axa, Veolia, Orange, Sanofi
Hello : Roche Bobois, Moncler,

Ce PEA n’est pour l’instant plus alimenté mais dispose d’une petite reserve de liquidité encore (environ 7k€)

• En 2, mon CTO chez DeGiro,
  CTO Degiro Keiiser

C’est mon petit espoir pour le futur concernant les actions US, de vrais pépites selon moi (des compounders comme dirait Joseph^^)
Ce CTO est alimenté d’environ 500-800 euros par mois et est en $ (le compte dispose d’une poche en dollars)

• En 3, mon CTO Fortuneo, ouvert à l’origine pour y placer du surplus d’épargne de sécurité et qui aujourd’hui joue un peu ce role … constitué du coup d’ETFs
  CTO ETFs Keiiser

il n’est pas encore tout a fait complet, un ou deux ETFs viendront le completer à terme …
Ce CTO n’est alimenté qu’épisodiquement

• Enfin mon CTO LightYear
  Celui ci a ete ouvert afin de tester la plateforme tout d’abord, mais au final je l’ai gardé et m’en suis servi comme « laboratoire » avec un moment un test des « Dogs of the Dow » ou ensuite mon TOP 10 compounders etc … aujourd’hui il est composé de 5 actions a fort rendement et est utilisé pour sa rémunération des espèces très avantageuse (4,5% en $ et £, et 3% en €)

CTO Lightyear Keiiser
Celui ci n’est plus alimenté sauf surplus en fin de mois mais dispose d’une petite poche de reserve

En diversification je dispose également de compte crowdfunding (Homunity, Clubfunding) Crowdlending (PeerBerry) et SCPI, que j’ajouterais surement à terme ici, chez Louve Invest aves mise en place d’un PIP sur Remake Live

A suivre pour les prochaine mise à jour
Bons invests !

[Kadoban]

Wow l’hyperactif, j’avais raté tes portefeuilles.

Comme je suis focus PEA cette année, merci pour Moncler

[Keiiser]

Bonjour Invvest !

Point 2, 1er Septembre 2023

les portefeuilles :

PEA
CTO ETFs
CTO Rendement
CTO Quality US
CTO Options
SCPI

Ce mois de Septembre s’apprête à être plutôt chargé d’un point de vue personnel, puisque c’est d’une part ce mois-ci que la vague en 3 phases de restructuration par laquelle passe la boite pour laquelle je travaille arrivera jusqu’à moi (en clair je vais enfin savoir si je garde un job et à quelle fonction…) et c’est aussi, enfin, celui des vacances avec deux semaines de prévues en deuxième quinzaine

D’un point de vue Investissement, quelques mouvements enregistrés afin de

• Continuer à concentrer les portefeuilles => objectif atteint, je suis maintenant là où je voulais être et à l’aise avec mes positons
  => Suppression de mes lignes BLK et Pepsi sur CTO - Deux belles boites, aucun souci avec elles, mais il s’agit d’une réallocation et parmi la crême de la crême de ce prtefeuille US, c’etait les moins appetissantes. Les liquidités dégagées m’ont permis d’allouer le capital sur un nouveau projet
• Tenter un swing sur Adyen, qui n’a pas pris et qui a été invalidé en stoploss rapidement donc sans dégats
• Renforcement de Pernod hier après la chute, qui devient du coup ma plus grosse position.
• Premier investissement programmé réalisé en SCPI avec l’ajout d’une part de Remake Live, les premiers loyers de cette nouvelle ligne devraient tomber à partir d’Octobre.
• En crowdfunding, j’ai mon premier defaut sur l"un des projets, sur la plateforme ClubFunding avec un arret du versement des interets du mois. C’est le risque, et le contexte pouvait le laisser présager, attendons de voir comment ca évolue. Mes apports en crowdfunding et crowdlending ayant été mis en pause depuis un moment de toutes façons
• Enfin (et non cela n’a rien à voir avec un certain monsieur Ferry qui il parait à commencer aussi…) apres m’etre refait quelques anciens tutos, j’ai decidé de me lancer dans les warrants avec un premier achat grace notamment aux liquidités dégagées par la vente des deux lignes de mon CTO US.

D’un point de vue général :

le patrimoine a franchi un nouveau cap symbolique ce mois ci :

Les revenus passifs continuent leur evolution tranquillement.

La boule de neige est en place, et évolue vraiment dans le bon sens , cela motive de pouvoir visualiser les choses.

Merci de m’avoir lu et
Rendez vous le mois prochain !

Bons Invvests à tous

[Keiiser]

                   **Bilan mensuel #3 Investissements Keiiser**

Rappels Portefeuilles :

PEA
CTO ETFs
CTO US
SCPI

Résumé du mois

Septembre aura été un mois un peu particulier avec plusieurs changements entamés le mois dernier qui se poursuivent ce mois ci et mettent un peu le bazar dans mon suivi et mes lignes

En effet, la volonté d’introduire une dimension de trading d’options, ainsi qu’une réflexion sur mes courtiers, m’ont amené à ouvrir un compte sur IBKR afin notamment de pouvoir y trader les options sur valeurs US, Degiro n’offrant la possibilité que sur Euronext.

Peu de mouvements de fonds donc mais surtout un transfert en cours avec du coup du cash qui se balade sur 3 comptes, avec la fermeture effective ce jour de mon compte lightyear, et celle en cours (mais j’y ai encore des positions) de mon compte Degiro.

A part ça je suis en vacances (enfin ! mes vacances d’été…) et ça, c’est cool !

PEA

Deux, trois mouvements ce mois ci sur ce compte avec

• une prise de profit sur Total et l’allègement de 20 actions pour un nouveau solde de 100, le but étant d’y revenir sous 55 voire 52 lorsqu’elle y retournera, ce dont je ne doute pas.

• Le renfort de ma ligne Roche Bobois de 20 unités lors des jambes brassières sous 43
• Le swap de ma ligne Moncler ver une ligne Hermès. Je n’exclue pas de revenir sur Moncler rapidement, mais plus probablement via CTO.

CTO US

Gros chantier ici … plus de clarté le mois prochain probablement. L’idée étant tout de même de garder mon approche quality / compounders de manière générale, et de récupérer mes positions d’avant transfert, tout en saupoudrant de quelques valeurs rendements et de poursuivre ainsi mon initiation aux options

CTO ETFs

Renfort ce mois ci de ma ligne SP500 et swap d’un de mes deux ETFs High div pour un ETF Europe.

SCPIs

Renfort de ma ligne Remake live, dont les premiers loyers devraient tomber le mois prochain via investissement programmé sur Louve Invest (1 part)

Revenus Passifs & Patrimoine

Ma ligne de patrimoine est un peu sens dessus dessous avec ces transferts en cours …

Concernant les revenus passifs c’est un mois correct je dirais (on devient exigeant … ) mais j’ai la satisfaction de voir que les montants ne descendent plus sous les 200 euros cette année, notamment grace à une bonne régularité des revenus Peerberry et immobiliers, et que la moyenne est toujours en augmentation.

Les revenus de dividendes vont probablement decliner à court et moyen termes cependant avec la récente réorientation de mes portefeuilles vers du Quality.

mensuel

trimestriel

annuel

Moyenne mensuelle

Voilà, merci de suivre mes petites aventures d’investisseur, et de m’avoir lu jusqu’ici !

Bons Invvests à tous

[FranckRbs]

Salut @Keiiser,

Gros chantier pour toi aussi apparemment

Pour quelles raisons en particulier te diriges-tu également vers le trading?

Hermès , je la regarde de très près en ce moment, mais il faut que je reste raisonnable

Quel bonheur de voir des graphiques comme ça quand même!

Hâte de voir son évolution

[Sébastien_Koubar]

Petite question : pourquoi avoir quitté Lightyear ?

[Keiiser]

Hello Franck

Oui gros chantier dans mes comptes en tous cas …

Attention le trading c’est sur des options uniquement (calls & puts)
j’y vais parce que cela permet, meme au niveau débutant que je suis encore sur le sujet, de dégager des revenus supplémentaires en etant « payé à attendre »(en quelque sorte, c’est plus complexe que cela bien sur)
Mais en gros je ne fais pour l"instant que de la vente de covered calls ou de puts

• soit tu as des titres qui te rapportent un peu pus que leur croissance ou leurs dividendes
• soit du vises des prix d’entrées sur certains titres et tu es payé pour attendre que ce prix soit atteint (s’il l’est jamais un jour)

il y a des risques bien sur, comme pour tout investissement, mais assez gérables selon mon niveau d’appétence aux risques. A ne pas faire non plus, en tous cas en niveau débutant, sur tout type de titres (tres volatils ou en growth etc …) car soit on y laisse des plumes, soit on sous performe.

pas mal de videos, meme francophones, ont commencé à tourner depuis deux trois ans là dessus si tu veux te renseigner
(attention à l’effet « mode » aussi sur lesquels les influenceurs peuvent surfer)

Je mettrai les retours d’expérience et les revenus dégagés ici également

[FranckRbs]

Je n’en avais jamais entendu parler, je m’informerais sur le sujet et j’attendrai tes retours

[Keiiser]

Hello Seb

Bonne question… c’est un peu à regret, parce qu’ils sont top pour plein de trucs

• tres peu de frais de courtages ( 0,1% du montant capé à 1$ si transaction > 1 000$)
• cash rémunéré avec des supers taux des le premier euro/dollar/livres (4,50% sur le $ par ex)
• tout ce qu’il faut niveau interface tout en restant simple d’utilisation
• Dépot et retraits d’espèces ultra rapides (virement immédiat meme en retrait)

Mais … chez eux j’avais mes 5 titres dits « à rendement »… titres que je vais utiliser pour faire des calls et des puts, ce qu’ils ne permettent pas chez Lightyear.
Et en regroupant tout mes titres US chez IB, j’ai une plus grosse base d’une part pour le faire, et je limite mes comptes étrangers à déclarer tous les ans … (quelle tannée, si encore tu n’avais à le faire qu’une fois et c’est bon … )

Super experience chez eux sinon

[Edit] il ne m’a aussi fallu qu’une petite semaine chez IB pour me rendre compte que c’etait LE courtier qu’il me fallait … il y a tout, et pour des frais contenus. Quel plaisir de travailler avec un outil pareil
Du coup la decision de tout transférer dessus n’a pas trop été un casse tete non plus

[Thibault]

C’est un plaisir de te retrouver ici Keiiser !

Merci pour le partage de tes portefeuilles, j’aime beaucoup tes tableaux et graphiques. Comme tu dis, visualiser les choses motivent.

Les $18k que tu as sur ton CTO, c’est en attente de meilleurs opportunités pour entrer ? Ou alors c’est le temps de finir ton transfert de broker ?

[Keiiser]

Salut Thibault
Plaisir partagé !

Les 18k c’est effectivement ce qu’il me reste à transférer. Fortuneo ne permettant « que » 10k par semaine glissante de transfert sortant je suis obligé d’y aller progressivement

Cela dit une bonne partie de cash restera non investi afin de couvrir mes ventes de put.
Je laisserai certaines se déclencher car j’en place également à des prix ciblés sur des actions que je souhaite acquérir de toutes façons, mais je garderai une petite poche pour couvrir les autres au cas où

Je pense ajouter mes opérations sur options dans mes points mensuels de toutes façons

A plus

[TiriB]

Intéressant! Sur quels titres US tu pars pour les options? j’ai peut-être raté l’info, déso si tu l’as mentionné.

[Keiiser]

Hello

Non non t’inquiète ! pour l’instant je ne crois pas avoir donnée de détails, ça n’est que le deuxième mois que j’expérimente cela.

j’ai du covered call sur mes multiples de 100 (O, MAIN et VICI)
VICI et O ont été achetés avec des PUTs d’ailleurs
j’ai deux put ouverts sur des titres que je souhaite aller cherhcer à ces prix (ENB et MO)
et deux autres purement de trading : TRXH et SBUX

Du coup clairement mon cash actuel sur le compte ne couvre pas tous les PUTs que j’ai … ce qui est bien sur pas du tout conseillé (meme si je peux toujours les faire rouler)
Il faut faire attention car cela devient tres rapidement addictif comme instrument, les gains semblant « faciles »

[Keiiser]

                        **Bilan mensuel #4 Octobre 23 Keiiser**

Rappels Portefeuilles :

PEA
CTO US + Options
CTO ETFs
SCPIs

Résumé du mois

C’est le numéro 4 seulement loin du « maitre » …
Octobre aura été un mois difficile comme pour beaucoup d’entre nous je pense, d’un point de vue boursier en tous cas.

De mon coté, c’est également un mois compliqué puisque si rien n’est encore définitif à l’heure où j’écris ces lignes, je vais surement devoir chercher un nouveau boulot, la restructuration dans ma boite est quasi terminée, je conserverais un poste mais qui ne m’intéresse absolument pas, et je me dis qu’il est peut etre temps de changer …

Les journées vont vers le plus court et c’est vraiment la période que je n’aime pas du tout

Pour le reste, les fonds sont enfin tous arrivés sur IBKR coté CTO, enfin presque tous, parce que ca prenait tellement de temps avec la limite de virements externes imposée par ma banque qu’entre temps j’en ai éparpillé un peu

PEA

Deux, trois mouvements ce mois ci sur ce compte avec

• L’ajout de 1 000 euros en provenance du transfert de mon CTO
• La création d’une petite ligne ASML (3) à 560
• La création d’une petite ligne Neurones (25) à 34,40

CTO US

Chantier toujours en cours mais presque finalisé

En gros la quasi totalité des lignes qui constituaient mes anciens CTO Rendements et Quality est reconstituée, mais chaque ligne est pour l’instant sur des montants inférieurs. Plusieurs raisons à cela :

• J’ai mis une partie des fonds ailleurs
• J’ai encore quelques titres nouveaux/en surveillance que je souhaiterais ajouter
• Je garde du cash pour couvrir mes ventes de puts sur ces memes titres

Sont concernés (BN, ARCC, SBUX, MO, IMO)

Perf du mois TWR donnée par IBKR :
(je suis revenu en zone + le dernier jour ! )

CTO ETFs

Ajout de 1 000 euros provenant du transfert de CTO et

• Swap du BNP Europe pour un ETF CAC
• Renforcement des S&P500 et High Div sur les récentes baisses

SCPIs

Renfort automatique de ma ligne Remake live (+1 titre), dont les premiers loyers devraient en fait tomber le mois prochain (cette fois ci ca devrait être bon)

Tops Flops du mois :

Revenus Passifs

Concernant les revenus passifs c’est un mois correct je dirais (on devient exigeant … ) Etant donné d’une part le fait que j’ai vraiment choisi une approche Quality ou Quality Growth, moins généreuse en revenus présents, et qu’en plus une belle partie de mes fonds était en mouvement ce mois ci, il est normalement prévu de voir un ralentissement ou une moindre croissance dans les mois à venir.
Ca reste au dessus de ma moyenne mensuelle, donc ca croît, donc all good

Et petite satisfaction perso, j’ai franchi la barre symbolique des 5 000 euros cette année

Mensuel

Trimestriel

Annuel

Moyenne mensuelle

Trading d’options

Je continue d’experimenter en ayant vendu pas mal (trop ?) de puts ce mois-ci afin de faire gonfler les revenus.

Le résultat est satisfaisant en ce qui concerne le montant, et si je peux faire cela tous les mois je signe tout de suite …

Ce que je souhaiterais, à termes, c’est que ce compte s’autofinance avec les les vente d’options, et que mon apport mensuel puisse ainsi être réorienté ailleurs. Nous n’en sommes pas encore là.

Voici les résultats du mois
En gris les trade expirés ou roulés et en bleu ceux qui sont toujours actifs

Par contre l’ensemble de mes puts vendus ne couvre pas mes liquidités disponibles … (au contraire de chacune d’entre elles qui, eux le sont)

Et … deux de mes puts sont actuellement « In The Money » (ITM) et pourraient potentiellement être déclenchés
Et un autre est vraiment proche…
Je ne vends des puts que sur des titres que je souhaiterais posséder bien sur mais ce problème de liquidités dispo m’embête quand même
Je regarde pour essayer un autre type de trade sur options : les credits spreads

Voilà, merci de suivre mes petites aventures d’investisseur et de m’avoir lu jusqu’ici !
tu as raison @Matth cela prend du temps d’ecrire tout ceci, mais pour l’instant quel plaisir !

Si vous avez des commentaires ou des questions, je serai ravi d’y répondre

Bon Invvests à tous

K.

[Keiiser]

                     **Bilan mensuel #5 Novembre 23 Keiiser**

Rappels Portefeuilles :

PEA
CTO US + Options
CTO ETFs
SCPIs

Résumé du mois

Comme beaucoup, j’ai profité en Novembre de vents dans le dos coté marchés boursiers Les deux CTO et le PEA sont bien montés, j’ai poursuivi les apports mensuels mais aussi réinvestis tous les revenus passifs et de trading d’options.

Coté Patrimoine en général à noter l’ouverture d’un PER chez Linxea, le Spirit que je compte piloter moi meme, afin d’y transférer mon PER actuel chez Yomoni et pouvoir à la fois arbitrer comme je l’entends et ajouter des SCPIs dans cet arbitrage, mais aussi diminuer les frais et améliorer la performance

Coté « side purchase », achat d’une montre Longines, mais plaisir bien sur, pas du tout investissement

Dernier mois de 2023 qui se profile. Il sera bientôt temps de faire le bilan de cette année et de dresser des objectifs pour 2024

Pour l’instant, continuons ce que l’on essaie de mettre en place

PEA

• Vente totale ligne CA (400)
• Vente totale Ligne RI (30)
• Ouverture ligne Invesco Euro Stoxx (100)
• Ouverture ligne Ahold Delaize (100)
• Renfort Roche Bobois, (20)
• Renfort ASML (2)
• Renfort Verallia (20)

CTO US

Un mois assez exceptionnel sur le CTO avec un +12% TWR sur le mois !

Renforcement de

• Realty Income (50)
• MA (1)
• Apple (5)

Entrée au portefeuille de

• Arès Capital - ARCC pour augmenter la partie rendement (100)
• Blue Owl Capital - OBDC pour le rendement (100)
• Parker Hannifin - PH superbe valeur quality, achetée sur tres léger repli pour la suivre mais qui coche toutes les cases pour moi (2)
• ICE => compounder cream comme je les aime dans mon secteur préféré (10)
• MKL => compounder qualifié de mini BRK

CTO ETFs

• Swap du BNP Europe pour un ETF CAC
• Renforcement des S&P500 et High Div sur les récentes baisses (debut de mois)

SCPIs

Renfort automatique de ma ligne Remake live (+1 titre), dont les premiers loyers devraient ne sont toujours pas arrivés

J’ai quand meme passé la barre des 30 000 investis en SCPI et des 150 euros de revenus brut mensuels

Tops Flops du mois :

J’aime quand il y a du + dans les flops

Revenus Passifs

Concernant les revenus passifs c’est un excellent mois !!

Mensuel / trimestriel / annuel

Moyenne mensuelle :

Trading d’options

Je confirme que j’avais vendu trop de puts le mois dernier, et j’ai donc ralenti ce mois-ci en me concentrant sur le rachat de pas mal de ceux ci dès que le rachat était < 50% du montant de la vente ou qu’il existait un risque d’être exercé. J’en ai alors vendu moins, mais plus important.

Le résultat est toujours satisfaisant en ce qui concerne le montant avec 474€ contre 635€ le mois dernier

Voici les résultats du mois

En gris les trade expirés ou roulés et en bleu ceux qui sont toujours actifs

J’ai en ce moment le put sur Starbucks qui est ITM, et je dois réfléchir à le faire rouler ou pas … puisqu’on parle tout de meme de 10 000$ qui serait pris quelque part si j’étais exercé. Ca ne me dérange absolument pas d’avoir du SBUX en portefeuille, suivant ma stratégie de ne vendre des puts que sur des titres que je voudrais avoir, mais par contre je ne souhaiterais pas que IBKR me liquide ma belle ligne O à moins de 50$ de PRU pour ce faire

Voilà, merci de suivre mes petites aventures d’investisseur et de m’avoir lu jusqu’ici !

Si vous avez des commentaires ou des questions, je serai ravi d’y répondre

Bon Invvests à tous

K.

[TiriB]

Très intéressant

[Keiiser]

Flash news !

et hommage à Charlie du coup, un de plus …

je viens de franchir pour la première fois cette barre symbolique des 100k en bourse … après 15 ans (et en faisant du caca pendant … beaucoup )
Il parait que j’ai fait le plus dur

[Sébastien_Koubar]

Bravo pour cet incroyable milestone !
C’est le plus dur. Le reste c’est boule de neige.

On se retrouve au sommet.

[Faast]

[Kadoban]

Toute les fois où Les 3 Frères disent 100 patates