Portefeuille de Matth

Portefeuilles publics 🏆
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Nous y voila, première fin de mois sur Invvest, je lance donc ma revue de portefeuille ici, commencée il y a un peu plus de deux ans maintenant. :+1:

28ème point mensuel - Août 2023 (1er sur Invvest :wink: )

Portefeuille Boursier:

https://invvest.co/u/Matth/portfolio/b83e0b90-6835-4c14-b018-f2aedbfb72cf

Montant versé sur les CTO/PEA (depuis mai 2021): 79 000 €
Valorisation au 31/08/2023: 91 631€ (+15,99%)

Dividendes annuel estimés: 2 564 € Rendement sur montant versé: 3,25%
Dividendes perçus depuis l’ouverture des CTO/PEA (après impôts): 3 324 €

Dividendes perçus ce mois ci (après impôts): 3,25€

  • Caterpillar : 3,25 €

Portefeuille SCPI:

Montant versé sur les SCPI (depuis mars 2023): 25 000 €
Valorisation au 31/08/2023: 25 200€ (+0,80%)

Loyers perçus depuis l’achat de SCPI (avant impôts): 25 €

Loyers perçus ce mois ci (avant impôts): 25€

  • Iroko Zen : 25 €

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Patrimoine global

Montant versé au total: 104 000 €
Valorisation au 31/08/2023: 116 831€ (+12,34%)

Commentaires sur le mois écoulé:

Déjà la rentrée … :open_mouth:
Depuis 5 ans que j’ai 4 semaines d’affilées en août … c’est la première fois que c’est passé vraiment trop vite … :roll_eyes:

Faut dire que ça a été un sacré mois d’août … gros périple pour aller en Espagne en vacances, lancement de Invvest pendant que j’étais en Espagne avec un réseau pourri, confirmation que j’ai un ligament croisé rompu, lancement d’un challenge bourse sur Twitter qui démarre pleine balle, anniversaire, … :hot_face:

Côté investissement, sur le PEA, pas mal d’achat de Vinci et Thalès, qui avaient baissées un petit peu contrairement aux autres lignes, donc c’était l’occasion, Thalès étant la plus petite pondération du portefeuille, et Vinci … ba c’est Vinci, donc j’achète … :sweat_smile:

Côté CTO, j’ai repris du Mac do, … et j’ai vendu Caterpillar, pour reprendre encore plus de Mac Do. Depuis que j’avais acheté CAT, annonce de résultat, PV entre 15 et 20% instantanément … j’arrivais pas à renforcer après une telle hausse aussi brutale, et puis j’ai vu trop de chantier sans leurs matos en vacances, alors que des Mac do remplis, et des tables avec du Coca, je n’ai vu que ça, que ce soit en France ou en Espagne … je ne pouvais pas rester sans agir … :roll_eyes:
Bref, pas une erreur de casting, surtout que je sors avec une PV de 17% en à peine 2 mois, mais un choix un poil trop rapide, dans l’idée de trouver enfin la 10ème ligne de ce portefeuille …

Passons au SCPI … enfin le premier loyer !!! :smiling_face_with_three_hearts: :smiling_face_with_three_hearts: :smiling_face_with_three_hearts:
25 petits euros, les premières parts de Iroko ayant passés le délais de jouissance. Fin septembre ce sera un peu plus encore, et fin octobre, là on aura tout le monde, pour environ 150 euros de loyers mensuel. :+1:
J’ai également mis en place des investissements programmés, une part par mois de Iroko et de Remake. Ce n’est pas énorme, mais sans ça tout part dans la bourse direct, donc là au moins ça se fait en auto, et petit à petit cela va monter. :wink:
Bon pour le moment le truc est bloqué, je n’ai pas trop compris pourquoi, mais c’est en cours de se résoudre. :+1:

Pour le mois prochain, pas de folie … on a bien explosé le budget vacances, opération du genou à planifier, les chico pour madame (ça pique aussi ça …), la taxe foncière, … on fera les 2k mensuel, et dodo jusqu’à octobre … :sweat_smile:

On se revoit donc quand les arbres seront orange, et avec la flotte en abondance dehors, en solidarité avec nos amis Bretons et Normands. :smiling_face_with_three_hearts:

Merci pour la lecture, et rendez-vous au prochain point ! :wink:

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Très heureux de voir ce super fil sur Invvest !
Dommage pour CAT. De mon coté, c’est ma 4ème meilleure action en terme de PV latente (+47 %).

Félicitations pour tes premiers loyers SCPI ! Hâte que tu commences à les suivre ici… :wink:

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Merci Seb ! :smiling_face_with_three_hearts:
Fan depuis le tout premier point si je ne m’abuse ! :sweat_smile: :+1:

Joli ! :wink: :muscle:
Là pour le moment cela fait peu de temps que je suis revenu sur les US en direct, après un passage avec des ETF. Du coup je vais finalement me concentrer sur deux valeurs pleines balles, et quand les lignes seront au niveau des autres, on avisera pour une nouvelle position. :wink:

J’ai créé le portefeuille déjà, facilement trouvable dans les portefeuilles publics, si on cherche des actifs immobilier.
Et dans le dashboard, j’adore voir que tout confondu, je suis à 360 euros de revenus mensuels déjà,( il y a 6 ans je finissais le mois avec un euro au mieux ) … :smiling_face_with_three_hearts:
Là pour le moment je garde les screens de Louve, qui sont classes visuellement, avec la diversification par secteur, et géographique. :+1:

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Super Point ( comme d’habitude :slight_smile: )

Je suis un peu surpris de te voir vendre CAT tout comme seb c’est ma plus belle PV ( 53%) Après si tu veux le nom d’une petite société US pour ta 10 ème ligne avec une belle avenir c’est VISA ;o mais je crois que tu n’es pas fan fan du secteur.

Pour ton genou j’ai un bon chir sous la main si tu veux comme ça tu passes a la maison :slight_smile:
Par contre pour les dents de ta femme je peux rien faire :sweat_smile:

Pour tes SCPI tu comptes l’amener a quel % de tes invesstissements?

Biz copain

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Surtout un bon programme de rééduc sinon le genou va couiner toute sa vie. Côté pratique, quand ça couine c est que la pluie arrive :rofl::rofl:

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Ce n’est pas possible, s’il confirme je le renie !

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Comme évoqué, c’est juste que je suis plus efficace quand je suis concentré à fond sur un dossier. :wink:
CAT je reviendrai très certainement dessus en temps voulu.
Là entre les SCPI, mon entrée sur Thalès aussi, l’envie de boucler le PEA au plus vite … faut que je reste concentré … :sweat_smile:

Hahaha c’est sympa, mais j’ai trouvé vraiment un cador spécialisé là dedans … dommage de pas l’avoir trouvé avant, la blessure ça fait plus d’un an et demi que je la traine … j’ai rejoué l’hiver dernier au foot sur les conseils d’un autre chirurgien qui me disait que j’avais aucun problème après IRM … j’ai joué 3 mois sans ligaments … :sweat_smile:
Le gars là, il m’a malaxé le genou 5 sec … il m’annonçait déjà la sanction … je serai déjà sur les terrains si je l’avais trouvé direct … :pensive:

Plus en terme de revenu. Le cap des 500 euros mensuel me semble sympa en premier objectif, comme si j’avais un petit appart en location, sans travaux, taxes foncières, agence de gestion, paperasse, … :smiling_face_with_three_hearts:

:smiling_face_with_three_hearts: Toujours un plaisir de te lire ! :wink:

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Btw, je viens de checker l’évolution du nombre d’employés de CAT et 2022 a été un massacre.
Caterpillar Inc. (CAT) - Cours de l'action - Invvest - Google Chrome

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:sweat_smile:
C’est le secteur finance qui me branche pas trop (banquier, assureur, j’ai du mal … ).
Mais dans le cas de Visa, on est plus sur de la tech limite … :wink:

Après au point de l’avoir, je ne sais pas. Je me dis que si demain un acteur Indien ou Chinois débarque (et ils peuvent en être capable je pense vu la matière grise dispo), entre les populations locales, et l’expansion annoncée des BRICS, à terme VISA et Mastercard, pourraient voir leurs juteux business avec un peu moins de monopôle … :thinking:
Je suis frileux avec la tech, j’ai du mal à être visionnaire sur le secteur, ça va tellement vite …
Je suis un pur mec de l’industrie moi … :sweat_smile:

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Ce n’est pas un bug comme l’autre jour avec Home dépot ?
1 mec sur 2 dehors, cela parait énorme !

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franchement…

Essai de te trouver un médecin du sport pour te faire un PRP ( plasma riche en plaquette ) avant ton opération si tu as le temps. J’ai encore vu un footeux qui joue en Bundesligue ce midi et ça l’a franchement aidé.

Laisse moi deux trois Thalès pour Septembre s’il te plait :sweat_smile:

C’est marrant j’en discutais hier avec un ami j’ai presque envi de revendre les 4 appartements le loft et le local pro pour réinvestir le total en scpi et actions… j’en peux plus des taxes sur l’immo… + 11% l’an dernier + 18% cette année pour la foncière… Les ordures + 57% !!! le syndic pareils… les impots sur les sociétés etc etc etc etc …

La même :slight_smile:

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Employés 109 100 en 2023

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On va devoir attendre l’année prochaine pour avoir la donnée 2023 :wink:

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Arf … j’ai au mieux faillit intégré un centre de formation, quand le Racing 92 jouait encore en National … puis la DGNC a renvoyé le club en amateur, tout est tombé à l’eau … donc la Bundesliga … je vais me contenter des grenades plasma sur Halo … :sweat_smile:

Pas de souci, j’ai plus un rond … petit teaser, les prochains chiffres du PIB Espagnol vont être très bons … :sweat_smile:

Je ne doute pas que les gestionnaires de SCPI les répercutent aussi sur les loyers, mais on ne voit pas passer le truc … aucune paperasse, juste une ligne de virement par mois, un IFU en mai prochain … j’aime les choses simples, donc si les impôts pouvaient devenir comme Herta … :smiling_face_with_three_hearts:

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le secteur est bien plus diversifié que juste les banques et assurances :wink:
parmi lesquelles tu as de belles choses aussi d’ailleurs quand meme

Mais apres tu as plein de boites, dans des activités differentes que banques ou assurances, et qui sont magnifiques : BlackRock, S&P, Visa, Mastercard, Berkshire, MSCI, Moody’s, Amex, Adyen, T Rowe …

Pour MA et V… Le concurrent chinois est deja là et depuis longtemps : Union Pay, il a meme quasiment le leadership mondial … et vue la progression des dernières années va le prendre bientôt

Global

Alors que sur les marchés occidentaux ils sont peu utilisés (meme si acceptés, tu verras leur logo sur quasi touts les distributerus en France, mais j’ai encore jamais vus quelqu’un avec une carte union pay) par ex le marché Us la meme année :

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La concurrence est là et viendra encore plus, je suis d’accord, mais je la vois plutot venir des geants de la tech plutot, type Apple ou Amazon.
En attendant, V et MA sont des machines à cash incroyables, avec des marges de fous … et comme tu le sais … Cash is King :wink:

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Merci pour toutes ces infos ! :+1:
Pour le Chinois, j’y pensais, mais je ne pensais pas qu’ils avaient déjà un acteur aussi développé… :thinking:

Après, c’est clair qu’en occident ils ont encore du chemin, quand on voit la méfiance avec Huawei … je n’imagine pas pour un service relié à nos comptes en banque … :sweat_smile:

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Je me dis exactement pareil, je suis investi à pratiquement 80% de mon patrimoine en Immo et j’ai commencé a vendre l’année dernière avant que ca descende. Et entre le taxes foncières, l’IFI, les charges, les locataires, les frais d’agences… bref je vais me tourner de plus en plus vers des actions et ETF bien plus facile au quotidien et finalement moins de stress. Va falloir par contre être patient pour revendre dans de bonnes conditions l’immobilier car c’est pas pour toute de suite.

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super de voir ca ! Je suis rentré en bourse avec PEA et CTO un peu près au meme moment que toi avec une performance pratiquement équivalente. Petite question, j’ai 9% de mon CTO sur Coca et je pense vendre pour un ETF SP500 car arrivé bien trop tard sur Coca je trouve. Je vais prendre le temps d’analyser ca. Par contre que je garde McDo et surement Pepsi.

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ENFIN!!! :grin:

Et est-ce que pour cette 10ème ligne, ASML ne serait-il pas un bon prétendant ? :stuck_out_tongue_winking_eye:

Hâte de continuer à suivre chaque mois ton portefeuille qui m’as beaucoup inspiré :smiling_face:

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Pepsi et un score de croissance en dividendes plus fort est plus séduisant en bourse quand dans un Fast Food. En bleu Coca ! Avis contraire ?