Je viens de creer une holding familiale dans le but de protéger, transmettre et faciliter l’investissement de tout type.
Celle - ci sera soumise a l’IS puisqu’elle sera aussi support a mon activité.
La bourse fera partie des supports utilisés, mais là se pose le probleme du choix du courtier. Surtout aux regards des frais qui non rien de comparable avec ce qui existe pour les particuliers.
Je sais que certains d’entre vous ont un tels montage, et j’aurais aimé avoir :
- le courtier avec lequel vous travaillez,
- votre ressenti en terme de service, relevé fiscaux, …
- si possible une estimation de vos frais,
- les difficultés ou facilités pour investir sur differents marchés (fr eu us autres…).
Merci par avance pour votre partage.
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Petit retour d’expérience pour ma SARL (pas de famille, mais à l’IS).
Déjà les courtiers permettant l’ouverture de comptes titres sociétés ne sont pas hyper nombreux.
En quelques mots sur mon comparatif:
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Boursedirect : .. .impossible pour moi de faire aboutir la procédure d’ouverture de compte pourtant j’ai tout fourni comme docs, j’ai jeté l’éponge au bout de presque 3 mois, mais certains ont eu visiblement plus de chances que moi et ont pu aboutir…
les + : tarifs identiques aux particuliers, courtier français (mais est-ce un critère ?)
les - : tu les connais surement déjà , mais essentiellement les frais hors bourse Euronext.
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Credit Agricole - Offre investorIntegral. C’est « ma banque » pro, super contact, ouverture en 10 minutes.
les + : tarifs raisonnables bourse de Paris avec un systeme de garde gratuit sous reserve de 24 ordres / an
les - : tarifs prohibitifs hors bourse de Paris avec des minimun à 35€ / ordre !!!
=> J’ai donc avorté l’expérience
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IBKR : font des comptes pro, même tarifs pro / particuliers il me semble. Ouverture ne semble pas si simple enn parcourant les forums mais pas testée en vrai.
les + : accès à tous les marchés / produits, courtier de référence
les - : plateforme complexe d’utilisation ? (pas été très loin dans les tests). Les frais minimum par ordre me semblaient un peu élevés, quelque soit la bourse. Ce serait plus adapté si j’avais des ordres plus volumineux…
=> pas réalisé l’ouverture in fine
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Lightyear : Courtier peu connu (recommandé suite à échange avec @seb). Procédure d’ouverture ultra rapide.
les + : Pas de frais de garde. frais réduits - 0 sur ordre ETF, 1€ sur ordre action qque soit le montant. Idem sur place $ => Ca c’est canon quand même ! Sinon à noter aussi, les comptes multidevises, la rémunération des liquidités, l’accès très simplifié aux fonds monétaires Blackrock EMF, et enfin la possibilité d’ordre récurrent automatiques !
les - : le choix d’actions est limité, surtout sur EU . Pour les ETF le choix est suffisant. Adossé à une banque de 1er rang mais Estonienne (est-ce un critère ?, cela reste l’UE) avec un enregistrement à Londres également.
=> C’est donc Lightyear que j’ai retenu à ce stade, surtout pour tous les « + » évoqués.
Mais c’est clair qu’il y manque dans leur catalogues des actions hors des grands index et certains marchés par exemple… cela dépend vraiment de ton univers d’investissement.
Pour les aspects fiscaux, il y a les 3 reporting qui me paraissent suffisants (pour une société c’est assez simple a priori, on verra fin 2025 si ma comptable me trucide ou non ;-)…)
Pour le support : se fait par mail, pas de soucis réactivité me semble normale.
Voilà pour mon expérience en société !
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Merci beaucoup pour ce retour.
Je vais revoir avec credit agricole qui est aussi ma banque. Le defaut se sont les tarifs qui varient d’une caisse a l’autre, et la mienne ne semble pas top pour les entreprises.
Je vais tout de meme redemander par investor, j’etais convaincu que ce n’etait que pour les particuliers. Apparemment je me suis trompé.
Je viens de regarder rapidement ibkr.
Ce sera surement pour plus tard.
Pas mal de choses a voir avant sur la fiscalité et le prelevement a la source.
Ca ferait mal si c’etait 15+25 + flat taxe a la sortie.
Je sais qu’il y a des documents a fournir pour le marché US, mais je n’en connais pas encore les aboutissants.
Lightyear, je ne connais pas du tout.
On va deja voir pour le marché FR, et je reviendrais au fur et a mesure de mes decouvertes.
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Si cela peut te servir dans tes échanges avec CA je suis pour ma part sur la caisse Cote d’Azur !
Pour le formulaire US et la fiscalité , c’est pas si compliqué que cela, on peut en parler en MP si tu veux plus de détails, sans que je sois un spécialiste 
Je vais y aller doucement pour le coup.
Mais continuons les echanges ici (a moins que ca ne te derange ce qui peut facilement se comprendre), je me dis que ca servira toujours a quelqu’un d’autres 
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Salut mick
Regarde du côté de saxo aussi
Super courtier et, comme ibkr, accès à tous les marchés
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Tu conseillerais plus saxo que ibkr ?
Pour des raisons de liasses fiscales ? De cout ? … ?
Sur le volet des frais, IBKR est mieux placé
Pour des raisons d’utilisation, Saxo donc l’interface est tres bien faite, tres claire.
Non pas que IB soit tres compliqué contrairement à ce que je lis partout, mais plus dans ton cas pour le fait que pas mal de choses sont encore en anglais ou pas forcement tres bien traduit (encore)
J’ai PEA et CTO sur Saxo d’un coté et CTO sur IB de l’autre et je suis pour l’isntant tres satisfait des deux
Xavier a fait une video sur pourquoi il a mis ses comptes chez Saxo et la raison principale est le CTO pro justement
si tu veux je te la retrouve
[edit] https://youtu.be/fLzgREAn6AY?si=OlmmD17UIseg6gbd
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@Mickaelkel celle ci aussi si tu veux voir l’interface etc …
si tu veux des screenshots protefeuille ou quoi, dis moi
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je crois que ce qui me déciderais, se serait plutot les retours en terme de :
- relevé de compte pour facilité les travaux de ma comptable et donc les coups annexes
- les relevés fiscaux.
Pour Saxo ils ont tout repris de quand ils ont racheté Binck, donc ils ont IFU et tout ca depuis longtemps
et font meme les déclarations puisque ayant une entité en France
Pour IB c’est plus recent avec la mise en place du PEA, et pas sur que ce soit etendu au CTO, je ne l’'ai pas par ex dans mes rapports disponibles par ex .
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Et font meme les declarations…
Voila des mots qui sonnent dans ma tete.
La simplification n’etant pas le faire-valoir de notre pays, eviter simplement les complications est important.
Et pyis gagner 1000 boules d’un côté pour depenser 2000 de l’autre parce que l’expert comptable doit tout reprendre ne me va pas.
Merci l’ami, j’en suis pas là mais j’ai matiere la aussi a analyse.
Je profite du thread parce que ma curiosité est piquée : quelle serait l’utilité d’un IFU (qui à ma connaissance est un doc utile pour les revenus des particuliers et les déclarations IR ? ) pour une compta en société ?
Me suis mal exprimé alors.
Ifu n’a aucun interet bien sur. Mais un relevé suffisamment détaillé et explicite des differentes sources de revenu et de leur taxation me semble important.
Je me suis pas encore posé la question des taxations a la sources sur les entreprises sur un comptes titres.
Mais quant je vois comment j’ai galeré avec certaines banques sur comptes a terme de differentes origines, pourtant toutes EU, et les retour livret… je deviens frileux.
Les restes d’un gros controle fiscale dirons nous. Quant tout est épluché de fond en comble, meme si on a pas fait de conneries, on est pas bien.
Je ne souhaite pas le revivre et juste pouvoir envoyer rapidement les infos via mail aux controleurs, ils sont bien plus tolerant aux explications.
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Ok je comprends mieux ! c’est clair qu’avoir des justificatifs propres à fournir est toujours un atout
Par contre, et peut-être me trompe-je, la fiscalité du CT en entreprise semble somme toute relativement simple à gérer puisqu’on integre au résultat de la société « juste » le solde PV-MV + les dividendes sur l’exercice, donc normalement si les relevés de comptes sont complets sur l’exercice, ca doit suffire comme justificatifs.
Après sûr que si tu gères 20 comptes avec 50 lignes chacun et beaucoup de mouvements, c’est sur qu’il faut être bien équipé !
Mais je manque encore un peu d’expérience sur le sujet pour être 100% à l’aise
je suis OK !
et je m’inquiète surement trop.
Un peu pour cela que je vais y aller progressivement afin de bien me familiarisé avec au début ce que je fais avant de passer a autre chose.
j’vais foutre une partie du domaine, de la sci, de quelques biens dedans… etc…
mais comme je disais plus haut, le jour ou sur les comptes a terme qui était variable pour certains, le controleur m’a demandé de justifier les dates avec les taux alors que je n’avais que le relevé du montant annuel, j’étais pas bien et j’ai vraiment galérer. 750 € pour info incomplète (ca semble etre un forfait 
), sur 3 ans 
… donc X3 plus année en cours 
.
suis surement trop trouillou
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pas ma préférence les PIP mais merci pour l’info 
Ah bon ? 
Ah pardon je pensais que c’était pour cette raison que tu restais chez TR … (vraiment)
Pas fan du tout non plus c’est le moins qu’on puisse dire
C’est un outils que j’utilise bien sur mais pas tant que ca en fait.
Et une fois par mois c’est pas assez repetitif et/ou frequent.
Chez tr ca va du trimestre a la semaine…(mais changement que sur 15 jours). Donc bien plus exploitable sur div ou sur hesitation d’investissement.
Je verrais de toute facon saxo des que je pourrais utiliser ma holding.
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