Discutons de mon portefeuille

[Freshouille]

Salut salut
Je vais mettre en bas de page le lien de mon portefeuille si j’arrive à trouver comment on fait mais d’abord j’aimerai vous exposer ma situation etc pour que vous me donniez des avis sur ce petit portif en ayant un maximum d’infos.
Pour commencer j’ai actuellement 16 ans et j’ai pris spécialité math physique en terminale donc pardonnez moi mes fautes d’orthographes. J’investis en bourse depuis début mars 2022 avec comme ferme intention à la base de profiter de la guerre pour faire de l’argent, ça fait donc 1 an et demi que je boursicote. Actuellement -et ce n’était pas le cas au début- ma stratégie est claire dans mon esprit et je compte faire en sorte de la suivre sur le long terme (+30 ans) à savoir que j’adopte une approche de stock picking Quality avec une recherche d’entreprises ayant un dividende croissant, cependant ça ne m’empêche pas de diversifier un peu les styles d’investissement avec de l’etf (un qui sert de benchemarck et l’autre qui me permet de miser sur tout un secteur), du garp (pour Google notamment), du défensif (P&G et nestle entre autre) un peu de value… j’essaye aussi de diversifier les régions dans les quelles sont réalisés les chiffres d’affaire, ainsi j’ai pas mal d’actions us mais starbucks a oe exemple une forte exposition à la chine tout comme lvmh. Coté cash, j’avais au début réussi à investir environ 2000€ et je vous passe les détails mais j’ai eu 5000€ ensuite à investir donc j’ai fais du dca que je poursuis actuellement et qui devrait se terminer d’ici septembre/octobre; à part ça j’investis mon argent de poche mensuel (30€) en alternant qlq fois sur la première brique, qlq fois sur TR et l’écrasante majorité des ordres que je passes sont exécutés avec les plans d’investissements pour éviter les frais (hormis occasions exceptionnelles etc). Je finis en rajoutant que le portefeuille est toujours en construction mais pour vous donner une idée les entreprises assez basse dans le poid (Deere, visa, Berkshire, Hunited health) devront se retrouver bcp plus haut en terme de pondération à la fin et certaine comme nestle et l’etf health se verront amputer d’un peut de pourcentage.

https://invvest.co/u/Freshouille/portfolio/9eb54539-9540-4823-b0ab-38af11728bb7

Ps: vous pouvez me poser n’importe quelle question
Pps: sur Moning j’avais découvert la possibilité de faire des backtests et lorsque j’entre la compo finale de mon portefeuille (avec les bonnes pondérations calculées etc…) je surperforme clairement le sp500 a moyen terme (maxi 7 ans a cause de la date de création de l’etf health), on peut exclure les possibilités de cherry picking parce que j’avais ps accès à cet outil avant donc chacun de mes choix était fait en prenant uniquement en compte des donnes quantitatifs et qualitatifs et sans forcément la performance qui va avec.

[Picsou24]

Salut Sacha!
La diversification est une bonne chose, mais je trouve que pour 5k de capital et 30E d’investissement mensuel tu es un peu overbooké. Tu as le temps de suivre chacune de tes positions ? Tu risques aussi d’être frustré de ne pas pouvoir profité des baisses de marchés pour renforcer tes boîtes les plus qualitatives quand l’occasion se présentera ! Mis à part ça, tu as déjà tout gagné d’avoir commencer à ton âge ! Et pour ça j’te dis félicitations !! Hâte de suivre l’évolution de ton porte feuille

[Jordan_Loirat]

Y’a beaucoup trop ligne sur ton pf je trouve, surtout pour un petit capital. Je me limiterai à 15 20 ligne max.

[Matth]

@Freshouille

Pour commencer j’ai actuellement 16 ans et j’ai pris spécialité math physique en terminale donc pardonnez moi mes fautes d’orthographes.

Premier rencard : « Quoi je t’ai pas tenu la porte ? Pardonne moi, j’ai pas fait BTS hôtellerie ! »

[Freshouille]

@Picsou24

Tu as le temps de suivre chacune de tes positions ?

Honnêtement pour le moment oui grâce a zone bourse et qlq autres outils j’arrive à suivre les donnés essentiels c’est ce qui m’a fait sortir de SQM un peu après qu’on ait appris que le gouvernement chilien voulait nationaliser les mines et les entreprises dans le secteur du lithium. Et puis je suis au lycée donc en vrai je rentre à la maison je regarde vite fait ce qu’il s’est passé mais outre les annonces de résultats, je me pose la question de savoir ce qu’il s’est passé sur une ligne uniquement si elle prend au moins -/+ 5% et ça me permet de rebondir sur ce que tu dis ensuite :

@Picsou24

Tu risques aussi d’être frustré de ne pas pouvoir profité des baisses de marchés pour renforcer tes boîtes les plus qualitatives quand l’occasion se présentera

Je conserve quand même (outre le cash que j’ai à investir et qui devrait s’épuiser vers septembre octobre comme je l’ai précisé) une part de liquidité d’environ 300 balles qui me servent à profiter des baisses exceptionnelles que je ne pourrait exploiter avec les investissements programmés. Dans le passé je l’ai pas mal utilisé pour rentrer sur des entreprises que j’avais en watch list et qui se ramassaient en 1 journée notamment alphabet et microsoft par exemple

Mais ouais ducoup vu que je passe pas mal de temps sur ce forum j’essayerai de vous donner des infos sur l’évolution du portefeuille hormis concernant le DCA évidemment

[Freshouille]

Je suis relativement conscient de ce « problème »
J’essaye d’ailleurs tant bien que mal de remplacer des entreprises par d’autres plus qualitatives quand je peux le faire pour par trop augmenter mon nombre de lignes. Mais d’un autre côté enfaite le principal problème d’avoir trop de ligne c’est le temps de gestion et pour le moment clairement j’ai du temps je le fais par passion, si possible j’aimerais vraiment aller loin avec ce portefeuille dans le sens où ça me poserait pas tellement de problème d’avoir 200k dessus. Bon sinon outre le fait que j’ai 2 fois trop d’actions différentes t’enlèverai quoi et pourquoi

[Freshouille]

J’ai réussi dans mon malheur à écrire « peripécies » au bac et c’est passé sans accrocs

[Kadoban]

Salut @Freshouille ,

Déjà bravo pour ta démarche, tu commences tôt et… c’est bon ça !

Ensuite sans surprises, les actions choisies sont très bonnes, mais je partage l’avis des copains. A trop vouloir diversifier on fini par s’éparpiller. Tu veux diversifier monde, secteurs, entreprises, etc. Ca fait beaucoup de surface pour si peu de soldats non ? En fait, tu m’as perdu sur la stratégie vs ce que je vois dans ton portefeuille.

Tu veux faire un CTO Quality, en étant présent sur les 11 secteurs, avec 6k, en superformant le S&P et ça te passionne ? Un plan alternatif serait de forcer sur l’aspect quality sans renoncer à la diversification, donc :

• d’analyser chaque secteur (cycle éco, macro et conjoncture)
• de liquider ceux qui ne performent pas du tout en ce moment
• de choisir mettons les 2 meilleures entreprises (selon ton analyse)
• d’investir dessus, mettons 500€, répartition libre (en fonction de ta pondération)
• de vendre les autres et de les garder en watch list (pour les surveiller / analyser)
• si je fais le compte, 6k, 5.5k sur 22 entreprises de 11 secteurs, 0.5k de réserve en cas d’opportunité

C’est juste une piste de réflexion pour t’aider, pas une critique. D’ailleurs diversifier (protection) & surperformer (concentration), pour moi, y’a un truc qui cloche. Généralement ce sont les meilleurs boîtes d’un secteur qui font le job.

A plus

PS : C’est l’exercice en cours sur mon « jeune » portefeuille car je pense que ça va secouer à la rentrée. Coté secteurs, j’ai déjà liquidé tout l’immobilier (pas le moment) et la communication risque d’y passer aussi. Coté titres, j’ai concentré sur une seule entreprise pour matériaux et énergie. Le reste c’est plus dur, mais j’y réfléchis (si je devais n’en garder qu’une)

[Freshouille]

Je vois tout à fait ce que tu veux dire c’est un commentaire bien constructif, donne moi ton avis mais niveau court terme je pense supprimer progressivement nestlé, ups, Bank of America, TC energy et peut être même l’etf sp500 health care ensuite j’aimerai quand même attendre au moins janvier pour savoir comment se comporte le portefeuille et normalement vers avril-mai je devrai aussi recevoir 5k supplémentaire donc ça fera un peu moins éparpillé. Sinon concernant le choix des entreprises en elle même quel avis tu pourrais me donner ?

[Kadoban]

Là, désolé, je n’ai plus regardé les valeurs américaines depuis des mois, j’ai un PEA à remplir. Je laisse les autres t’aider du coup, ils le font très bien

A plus
Kado

[Nico_Ntrg]

Salut Sasha,

Top ! Félicitations d’avoir eu le courage de te lancer si jeune, je m’intéressais à la bourse à mes 17ans et j’ai franchi le pas « qu’à » mes 22ans, alors franchement, respect l’ami.

En ce qui concerne l’avis des autres, je suis globalement d’accord avec eux. Leurs conseils sont pertinents mais j’aimerais rajouter une chose importante : tente !

Tu es encore jeune et c’est ce qui fait ta force, alors expérimente un maximum kit à faire quelques erreurs : c’est pas grave !

Tu n’investît « que » 30€ par mois, alors autant se tromper avec cette somme que peut-être avec 300€ dans quelques années quand tu auras tes premières fiches de paie voir plus ?

Tu as l’air d’avoir une idée très précise de ce dans quoi tu veux placer tes billes, mais test le marché, apprends avec lui. Oui tu vas te manger des corrections dans les dents sur quelques actions, comme tout le monde. Mais c’est le but j’ai envie de dire ! Tu peux être sûr qu’ensuite tu ne te tromperas plus, crois moi

Alors tu as fait tes recherches et tu compte réduire la taille de ton portefeuille ? Fait le.
Tu veux continuer à te diversifier encore plus car tu estimes avoir trouvé une nouvelle pépite ? fait le !

L’important c’est que tu apprennes par toi même.

De ce que je peux te dire de par ma propre expérience : ne copie pas bêtement les autres, ne suis pas naïvement chaque conseil que l’on te donne, fais toi ton propre avis

Pé Ess : É pour l’ortograf, moa g fé Stmg mé je me débrouil pluteau bi1

[Freshouille]

@Nico_Ntrg

Pé Ess : É pour l’ortograf, moa g fé Stmg mé je me débrouil pluteau bi1

Alors ça je l’ai pas vu venir

[Kadoban]

@Nico_Ntrg a raison, tentes des trucs, plantes toi, corriges (la communauté est juste là pour t’éviter les moves absurdes, genre « all-in sur Orange »), recommences.

Du coup j’ai été voir mes moves en 2 mois d’existence de PF :

• 33 titres achetés
• 8 vendus
• un évènement exceptionnel ? Non, j’avais mal évalué ces titres
  Donc je me suis planté (pour le moment) 25% du temps, c’est pas optimisé encore