On commence doucement mais sûrement à attaquer la fonctionnalité Budget sur Invvest et on aimerait débuter par un brainstorming ( remue-méninges pour les anglophobes) communautaire.
L’idée est de comprendre vos besoins et attentes pour cette fonctionnalité afin qu’on puisse mieux définir ce vers quoi on doit se diriger.
Concrètement, on veut savoir :
A quoi ça vous servirait
Les fonctionnalités essentielles à avoir
Les fonctionnalités « bonus » à avoir
Ce qui manque chez les autres appli que vous utilisez éventuellement
A minima les fonctions de linxo, catégorie auto, gérer la balance exemple paiement docteur -30 remboursement sécu 28 alors catégorie santé à -2
Gestion des opérations récurentte et vision de ces opérations sur le budget
Vision du mois par catégorie avec un diagramme de sankey
Montant par catégorie défini et avoir une vision si on a dépassé le budget ou non
linxo premium au minimum ! complètement d’accord
Je rajouterais :
-une catégorisation automatique fonctionnel dés le début pour éviter 4h de classement à tout le monde idéalement.
-Suivant les dépenses récurrentes / virements automatiques, visibilité du respect du budget (objectif à renseigner) et visibilité de l’argent mis de coté à la fin du mois.
-barre graphe comme la +/- value latentes sur 1 mois, les mêmes graphiques que Linxo
Les round up sur chaques depenses avec une mise en reserve automatique.
Une gestion des saveback car de plus en plus de banque le font.
Une classification « libre » et/ou détaillées comme le faisait money a une epoque.
depenses courantes
recurentes
exeptionnel
voir aussi une categorisation direct dans certaines sous-categories. Genre rentrer exceptionnelle que l’on mets en investissement et ou on aurait direct la repartition action/etf/or… utilisable.
Hello,
Comme Fabio pas forcément intéressé.
Alors j’ai utilisé un temps Bankin et Linxo à leur début mais plantage avec la connexion des banques.
BoursoBank propose une partie budget avec la possibilité justement d’intégrer des comptes externes qui fonctionnait pas mal. (avec graphique)
Dorénavant, j’utilise une banque en ligne pour chaque catégorie de dépenses.
Et j’y alloue le budget initialement prévu donc pas de surprise.
Perso Bankin fait largement le taf et je l’utilise depuis 5 ou 7 ans sans pub avec l’abo à 30€ / an. Aucun souci avec les synchro.
Je ne l’utilise pas pour sa partie budget, parce que j’ai un peu comme @Caoimhim un compte pour chaque type de dépenses: Frais, Impôts, travaux, courses, Vacances … et je verse chaque début de mois ce dont j’ai besoin sur ses comptes.
La grosse force de Bankin, c’est la recherche d’un montant, ou le nom d’un créancier sur tous les comptes de toutes mes banques. C’est très puissant!
Excellente nouvelle ! fonctionnalité que j’attends avec impatience Contrairement à d’autres, je préfère avoir cet outil sur cette plateforme afin de centraliser les logiciels et n’avoir qu’un seul abonnement.
Perso dans l’idéal c’est un mélange de ce qu’il se fait sur linxo et finary !
Merci pour ce post que j’attendais depuis longtemps. Comme on en discuté par mail, pour moi qui fais de la gestion passive je n’attends que le budget (et l’app mobile) pour enfin prendre mon abonnement Invvest.
Déjà, l’intéret de l’avoir ici est total : centralisation des plateformes, synchronisation déjà faites des banques, gestion du patrimoine etc… Je suis en total désaccord avec @Fabio : Bankin est ce que je considère comme la pire application de l’Univers et je le dis au premier degré. Interface dégueulasse, harcèlement total de cashback et de marques en tout genre, notifications surabondantes inutiles, usine à gaz pour catégoriser… J’en suis traumatisé.
Finary c’est déjà mieux, mais le meilleur c’est Revolut qui a vraiment pondu une interface à la fois simple et efficace.
Je pense que la commu’ n’attends pas quelque chose de complet : Invvest c’est plutôt l’investissement. Toutefois je crois que ces fonctionnalités de base doivent être au RDV :
synchronisation et récupération des opérations et ses infos par compte (Nom l’opération/de la carte bancaire, 4 derniers chiffres etc…)
catégorisation via des grandes catégories PUIS des sous-catégories les plus complètes possibles
possibilité de créer ses propres catégories et sous-catégories
possibilité d’exclure n’importe quelle opérations de l’analyse (très important sinon des opérations ponctuelles ou intercomptes peuvent tout biaiser)
quelques données primaires d’analyse : graphe de dépenses/révenus par mois, par an, pouvoir voir combien a été dépensé dans une même enseigne
Bonus:
j’aimerais beaucoup que les logos des marques s’affichent (y’a t-il une API où récupérer ça? bonne question… Revolut et Trade Republic le font très bien)
je crois que c’est Jules_Picsou qui le mentionnait mais un grand schéma de ventilation comme le fait Finary
possibilité de définir des alertes en cas de dépassent de budget etc…
petit script derrière pour détecter et lister les abonnements
Perso, pas intéressé du tout par cette fonctionnalité. Je préfère le paquet sur les fonctions de suivi et de pilotage des investissements.
Attention à ne pas dénaturer l’ADN d’Invvest et il vaut mieux être leader sur un domaine que moyen sur plusieurs.
Cela pourrait m’être utile, voici comme je fonctionne aujourd’hui : en début de mois j’additionne nos deux salaires puis je réduis les charges à venir - forfaits, edf, périscolaire, carte bleu, assurances, épargne de précaution. J’utilise Excel ce n’est donc pas optimum.
Je vois bien la page Budget : on entrerait nos salaires (perso et conjoints), nos charges courantes et on aurait le montant disponible à investir dés le début du mois.
Je trouve au contraire que c’est l’essence même d’Invvest et de ce genre de plateforme au final. Avoir un visuel global des dépenses et des rentrés d’argent afin d’optimiser au mieux, et avoir une capacité d’investissement supérieur !
Contrairement à d’autres, je préfère avoir cet outil sur cette plateforme afin de centraliser les logiciels et n’avoir qu’un seul abonnement.