Bonjour Ă toutes et Ă tous,
Nous avons le plaisir de vous l’annoncer la sortie d’une fonctionnalité majeure et unique, sans doute la plus importante de l’année : l’analyse de redondance.
Qu’est-ce que c’est
L’analyse de redondance (ou d’overlapping) détecte, identifie et alerte sur votre risque de concentration caché et l’efficacité du capital déployé.
A travers vos détentions directes et vos ETF, vous pouvez cumuler une exposition multiples à certains titres.
Par exemple, si vous détenez des actions Apple en direct et que vous investissiez aussi sur un ETF Monde et un ETF Nasdaq, vous avez en réalité investi trois fois sur Apple.
Cette fonctionnalité est justement celle qui vous l’indique et qui calcule votre exposition totale pour chaque actif redondant (en € et en %).
Où ça se trouve
Vous la trouverez dans les insights de votre dashboard (calcul au niveau du patrimoine totale) ainsi que ceux des portfeuilles.
A quoi ça ressemble
La fonctionnalité est composée de 3 éléments : deux taux de redondance et un tableau des plus grosses positions redondantes.
Taux de redondance par actifs
Ce taux mesure la diversfication de vos lignes et la complexité de votre portefeuille. Il compte simplement le nombre d’actifs uniques qui apparaissent dans plusieurs endroits du portefeuille.
Par exemple :
- Vous êtes exposés à 150 actifs uniques
- 20 actifs ont des doublons (ou plus)
- Taux : 13.33 %
Plus ce taux est élevé, plus votre allocation est complexe et inefficace. A partir de 20 %, on considère que le taux est élevé.
Taux de redondance par valeur
Ce taux mesure la proportion de votre capital qui est investi “en trop” sur les mêmes actifs.
Par exemple :
- Valeur totale du portefeuille : 100 000 €
- 20 000 € sont investis en trop sur des actifs sur lesquels vous êtes déjà exposé(e)
- Taux : 20 %
Plus ce taux est élevé, plus les mouvements de marché sur vos actifs sont amplifiés au sein de votre portefeuille, à la hausse comme à la baisse. A partir de 15 %, on considère que le taux est élevé.
Tableau des plus grandes redondances
L’analyse est accompagnée d’un tableau récapitulatif qui vous donne les détails de vos actifs avec le plus de redondances (top 10). Notamment :
- Le nombre d’exposition
- L’exposition totale à un actif (en % et en valeur)
- Les sources d’exposition
Si vous souhaitez plus de détails sur l’analyse de redondance, nous invitons à suivre le guide dédié : Comprendre l'analyse de redondance | Invvest
Disclaimer
Cette fonctionnalité est très technique et repose sur de nombreuses données et sources de données que l’on croise. Des erreurs et données manquantes peuvent donc apparaitre.
Voilà pour le drop du jour. On espère que ça vous plaira et surtout, qu’il vous aidera à prendre de meilleures décisions.
On se retrouve au sommet !
Merci pour l’ajout
