CARTE Trade republic

[Roro_D_Toji]

Ça va de plus en plus vite. Encore 2/3 semaines je pense

[GPCW_64]

Toujours pas compris la hype sur ça, il faut dépenser 1000e pour choper 6,7 euros (car flat tax !). Donc en plus ceux qui paient 50 boules il leur faudra plus de 7 mois (en imaginant 1000/mois) à dépenser donc 7500 euros pour la rentabiliser

Mes calculs sont bons non ?

Un miroir de poche à 7500 euros, c’est du délire, encore plus fort que LVMH

[AVPANDA]

Sur le long voire très long terme c’est toujours ça de prix, dit toi que si cela devient ta carte courante bah 1% de cashback c’est toujours mieux que 0.

Perso je trouve ça cool, ça peut faire bouger les lignes

[Dorian_Choron]

Bon, après 1 semaine d’utilisation…
Perso j’ai pris la carte gratuite, déjà que je ne la paye pas avec Bourso, c’est pas pour la payer chez TR.
Le plus gros problème que j’y vois, c’est quand dans l’onglet « Espèces » de l’application, tout est mélangé. Le cash qui est utilisé pour la Carte Bleu ainsi que pour les investissements, les dividendes, les achats d’action, et les transactions liées aux dépenses avec la CB. On se retrouve avec un truc qui mélange tout, c’est pas du tout adapté. A revoir de ce coté car ça ne donne pas envie.

Après l’arrondi supérieur, pourquoi pas. Le 1% de cash back au final est moins interessant que le Cashback Corner de Bourso, donc je pense vite oublier cette CB… Je m’étais dit que j’allais l’utiliser jusque fin avril, je vais donc continuer jusque fin avril. Ceux qui n’ont pas Bourso ou l’équivalent avec une offre de CashBack seront je pense ravis, par la carte TR, mais pour les autres…c’est bien moins interessant.

[Caoimhim]

Hello,
Merci du retour,
Pour le côté cash CB mélangé, c’est ce que redouté mais une mise à jour et le tour est joué.

Chez bourso c’est uniquement via les partenaires dispo (120) et il faut l’activer avant si mon souvenir est bon.
Hors là il est peut-être plafonné à 1% mais c’est pour tout achat si je me trompe pas.

Je doute que bourso est le boulanger et la station essence en partenaire
Après c’est selon les besoins de chacun comme toujours

[Monster_TTAZMANIE]

Merci du retour d’expérience. J’imagine que tout tape sur le même compte ce qui expliquerai que tout soit mélangé ; j’imagine qu’un petit coup de filtre doit être facilement réalisable chez TR pour en faciliter la lecture. Tu évoques la partie cashback, pas les 4 % d’intérêts, j’imagine que ça ne fait pas partie des points qui t’intéressent le plus.

[Serpentaire]

@GPCW_64

Un miroir de poche à 7500 euros, c’est du délire, encore plus fort que LVMH

Personnellement je dépense au bas mot 1000€/mois. Les 1% me rapportent donc 10€/mois. 120€/an. On parle d’une seule année. Je ne compte pas utiliser ma carte qu’un an, ni quelque mois… C’est mon outil de paiement de tout les jours et pour de nombreuses années je l’espère si l’offre reste compétitive.

De plus, l’arrondi à l’euro supérieur est, je trouve, non négligeable non plus. A coup de dizaine de centimes en plus à chaque transactions, on peux facilement arriver à des centaines d’euros sur 1 année.

Tout cela est placé sur un etf ou une action qui plus est. Ce/cette dernière s’apprécie ! Tout ça cumulé fait encore effet boule de neige et magie des intêrets composés qui fait que même avec la Flat Tax ma carte est LARGEMENT rentabilisée en quelques mois. De plus, ça encourage effectivement les gens à s’intéresser à l’investissement et le fait qu’elle soit atypique, « bling bling » les gens la remarque, à la manière de la carte Crypto.com et ça soulève des questions et certaines personnes pourrait se pencher sur le sujet

Il y a surement mieux que 1% de cashback. Je ne sais pas, mais réellement valide sur toutes les enseignes ? Partout dans le monde pour n’importe quel produit ? Car je n’ai pas envie de selectionner ou réflechir où je vais faire mes courses ou qu’est-ce que je dois acheter pour avoir ce cash back mais savoir que ça fonctionne pour tout. C’est le cas de la carte Crypto.com que je possède et, je l’espère, de la carte de TR.

[Kadoban]

Dit comme ça, oui, mais en fait :

• Tu chopes une cartes Metal (et quoi qu’on en dise, c’est la classe) pour 50 balles vs bourso 120/an vs revolut 216/an. Ici j’ai dégagé ma revolut à 18/mois car i faut un maximum de cash dormant pour la maximiser et comme mon cash ne dort pas, ça ne colle plus

• Coté flat tax sur un cashback, saveback, j’ai des doutes, ou alors Bruno va coller un redressement à tous les clients BoursoBank. Donc je pars du principe que sur cette portion, la flat n’existe pas

• Dépenser 1000/mois. Là cela dépend en effet du degré de dépendance à notre société consumériste. Perso, 50 balais, marié, 2 nénettes, c’est 1000/semaine minimum et encore. Du coup, je pars sur virer 1500/mois pour les dépenser dans le mois et taper les 15/mois de saveback (c’est capé, j’ai été voir les conditions)

• Utiliser un compte comme celui-ci pour les dépenses courantes, cela ne me semble pas déconnant avec les 4% d’intérêts (2.8% après la flat MAIS on a le cash flow toute une année, on ne se fait pas piller à la source) + le saveback de 1% en goodies, ça fait un joli petit 3.8% après impôts

• The Corner de Bourso me fait penser aux petits vieux qui collectionnent les coupons dans les journaux. Bref, ça me fout la gerbe, c’est une banque à pépés, j’ai autre chose à faire de mon temps.

• Du coup je migre de Revolut vers TR pour mon PF amérique (30 titres) avec un truc tout mini pour le moment + le saveback sur realty et je ne m’occupes plus de rien, que dalle

• Le seul truc qui fait un peu peur c’est que tout le merdier va être mélangé (avant qu’ils ne développent un truc). Mais bon, 1 PF auto + 1 action auto + 1 typologie de dépenses (auto aussi, mes nénettes sont fiables) = pas vraiment de sujet

Et je viens de voir le retour de @Serpentaire à l’instant, je suis sur la même typologie de pensée.

[Dorian_Choron]

Salut, les 4% sont là depuis plusieurs mois, et ils me conviennent…bon après c’est comme sur Trading212. Donc c’est une belle avantage car c’est toujours de l’argent qui rapport plus que sur son compte courant. Après c’est 4% brut…attention.

Mais oui mon retour d’experience était sur la partie CB qui est annoncé depuis plusieurs mois et donc on attend le service en « file d’attente » depuis…longtemps. Je n’arrive du coup pas à comprendre pourquoi il n’ont pas prévu quelque chose dans le sens ou chaque dépense est mélangée. 'est un pot commun, le cash destiné à l’achat d’action ou etf, il est destiné aussi à l’usage de la CB, et entre ces lignes apparaissent les dividendes…bref c’est un beau bordel qui me donne plutôt envie d’arrêter d’utiliser la CB.

[Dorian_Choron]

oui complètement d’accord. Perso je dépense bien pus en montant mensuel chez Carrefour que chez mon boulanger. Donc les 5% de cashback Bourse sur Carrefour sont bien plus intéressant que les 1% que m’apporterait TR.
Donc oui j’utilise la CB, pour le moment mais je pense arrêter vite, sur les petites dépenses, boulanger, et le boucher…mais dès que je suis dans une enseigne…Bourso est mieux.
Oui mon cas est personnel, cat il faut être chez Boursorama.

[UnPetitBillet]

@Kadoban

Bref, ça me fout la gerbe, c’est une banque à pépés, j’ai autre chose à faire de mon temps.

Je suis à plus de 1000 € d’économies avec The Corner sur BoursoBank. Donc banque de pépé peut-être, mais ça paye.

Petit détail à garder en tête : vous n’avez aucune assurance associée à votre carte TR. Pour les achats du quotidien ce n’est pas grave, mais pour les billets d’avion, réservations d’hôtels et locations de voiture c’est une autre histoire.

[Caoimhim]

Faut être multibanquarisé selon ses dépenses enfaîte etc
Vrai même pour une location de voiture faite avec une Visa Classic. Je précise sans assurance payante souscrite.
Je me suis fait rembourser dans la totalité !
Attention tout de même 2 sinistres max par an

De mon côté:

1. Pour recevoir le salaire (sans carte)
   1 bis* pour charges fixes

2. Alimentation

3. Transport (voiture, entretien etc)

4. Sortie/loisir

5. Investissement

Un budget défini pour chaque compte est basta plus qu’à chauffer la CB encore faut il ne pas avoir oublié le CODE

[Thibault]

@Serpentaire

Personnellement je dépense au bas mot 1000€/mois. Les 1% me rapportent donc 10€/mois. 120€/an.

Exactement dans le même cas que toi par rapport aux dépenses et je partage parfaitement le point de vue. TR fait un sacré beau coup je trouve avec cette carte.

Mon seul frein perso est les frais de change.
Est-ce que tu en as sur la carte Crypto.com ? Ou celle de TR ?

J’ai la carte Bourso Ultim et certes la banque ne prends aucun frais de change ; mais c’est le système Visa qui se prends une marge sur chaque opération.
Du coup au lieu des 1% de cashback par mois je suis à 1%-2% de frais par mois pour mes dépenses.
La fameuse boule de neige mais dans le côté pervers du truc

Je ne vie pas en zone Euro, si c’était le cas clairement la carte TR je l’utiliserai je pense tout le temps.
Sur la communication j’avais vu une info du type « hors marge Visa » donc clairement je pense que cette marge sera présente et dans mon cas spécifique ben 1% de cashback mais 1% ou 2% (selon achats) de marge Visa ca se neutralise et ca n’a pas vraiment d’intérêts.

J’ai déjà 3 banques comme @Caoimhim et ça me suffit

1. Salaire/crédit immo
2. Investissements/gros achat (carte Ultim avec assurances)
3. Dépenses quotidiennes : nourriture, sortie, etc

[Thibault]

@Kadoban

• Tu chopes une cartes Metal (et quoi qu’on en dise, c’est la classe) pour 50 balles vs bourso 120/an vs revolut 216/an. Ici j’ai dégagé ma revolut à 18/mois car i faut un maximum de cash dormant pour la maximiser et comme mon cash ne dort pas, ça ne colle plus

100% en phase avec toi, la carte Metal ca doit vraiment être cool à sortir
Par rapport à mon message du haut, aujourd’hui j’ai la carte de base chez Revolut et je fonctionne avec celle-ci pour me faire les transferts d’euros vers ma monnaie locale avec quasi aucun frais.
La carte metal me semblait tellement cher et je préférais payer les 1% de frais après que j’ai atteint mon plafond de 800€ de change mensuel que de payer la grosse carte. Ca me revenait toujours moins cher.

Je ne connais pas l’offre Metal, quel est le mécanisme qui fait qu’il faut un max de cash dormant pour la rentabiliser stp ?

[Thibault]

@UnPetitBillet

Je suis à plus de 1000 € d’économies avec The Corner sur BoursoBank. Donc banque de pépé peut-être, mais ça paye.

Tu réalises tant d’économies sur quoi comme achats ?
A chaque fois que j’utilise The Corner : soit ça ne fonctionne pas pour x ou y raison , soit j’ai des offres plus intéressantes ailleurs. Du coup ça fait bien 6 ans que je suis chez Bourso et j’ai dû avoir 20€ de Cashback sur l’achat d’un téléphone

Je m’y suis sûrement pas assez intéressé et j’ai hâte d’avoir ton retour d’expérience.

[UnPetitBillet]

Principalement IKEA. En ce moment ce n’est que 5 %, mais c’était 7 % quand j’ai refait ma cuisine par exemple, et ça chiffre vite. La FNAC aussi c’est 5 %, donc pour la TV, mac, etc…
Hotels.com, réservation de voiture, airbnb… Ça fait des « gros » montants à chaque fois.

[Thibault]

Ikea typiquement j’ai fait des achats avec ma carte et j’aurai pu récupérer quelques sous … je m’y intéresserai mieux la prochaine fois.
La Fnac ou autre je ne consomme jamais.
J’ai fais le test hier sur Booking que j’utilise beaucoup, ma réduction Genius est clairement plus avantageuse que la réduction Bourso qui t’oblige à passer par un lien direct donc tu ne peux cumuler les 2. Ou alors j’ai peut être mal testé ? Tiens faudra que je regarde à nouveau si je ne peux pas me connecter sur mon compte après avoir suivi le lien.

Merci pour ton retour

[UnPetitBillet]

J’utilise peu booking, mais sur hotels.com je cumule la réduction Boursorama, la réduction liée à mon compte Hotels.com, et une nuit gratuite toutes les 10 nuits.

[Roro_D_Toji]

Je suis enfin éligible à la carte, 100.000 places écoulés cette semaine. J’ai pris la gratuite personnellement. Je ne pense pas l’utiliser

[Labiche]

Quel dommage ! Elle est géniale, cette carte !