Buffet junior is coming

[Yanki]

Bonjour à tous,

A mon tour de me présenter, je vais essayer d’être concis.
Yannick, 37ans, première fois que j’écris ce chiffre, ça fait mal…

Adjoint du gérant dans un carrefour express, je devais racheter un magasin. Je me suis finalement rendu compte que ça me cassait les c… plus qu’autre chose, gestion salariales, horaires immondes, salaire peau d’zob,…
Bref, j’ai conservé mon poste le temps d’acheter des biens immobiliers, j’en ai acheté 4 et quitté mon taf.
3 en location et 1 que j’ai intégralement retapé et qui est en vente. Une fois vendu je viserai un petit immeuble ou je foutrait tout en bourse !

Aujourd’hui je gère mes biens et je fais de la rénovation. Personne au dessus de moi et horaires a ma convenance !

A côté de ça, j’ai depuis environ 10 ans du air liquide, et du Total en nominatif pur et un pea.
Il y a 3 ans, j’ai commencé à alimenter mon pea et j’ai ouvert un cto.
Il y a aussi un PF crypto mais pas bien à jour, la somme est plus ou moins bonne mais la PV pas du tout, je suis en grosse moins value, j’ai fait une belle connerie avec du CRO…

Loin de moi de vouloir lancer un énième débat dividende/action à plus value, j’essaye de faire un mix avec quand même un petit attrait pour du div…

Mon cto est en faible plus value, j’ai vendu mes plus grosses plus values au bout d’un an et demi avec le covid comme dcp midstream ~180%, américain Airlines ~35%, klepierre ~25%.

https://invvest.co/u/Yanki/portfolio/0c5f0ffd-63b2-4b06-b99d-0fbc11fab164

Aujourd’hui, je vois mon pea bien vert et je me dit qu’il serait peut-être temps d’alléger pour ajouter quelques lignes.

https://invvest.co/u/Yanki/portfolio/8f556c08-7339-4319-8461-128386d10bb6

L’idée serait de vendre l’équivalent de mes plus values sur les plus grosses lignes pour acheter des actions sous côtés mais avec les reins solides. (Je ne touche pas à air liquide, ni total, enfin… rien n’est figé)

Si vous avez des idées d’entreprises… des avis sur mes PF, sur mon idée d’alléger ou pas, n’hésitez pas
! Mais bon… il y a beaucoup d’Ath, ça ne va pas durer éternellement.

Pour le moment je pense me tourner sur du LVMH et interparfums.
J’ai laissé tombé kering, Rémy Cointreau.
Je ne suis pas fan des banques, des assurances, des voitures moyen bas de gammes, des entreprises détenues principalement par notre cher gouvernement, pour être poli…

Pas si concis finalement…
Je ne fais pas beaucoup de mouvements en ce moment, mais je tiendrai à jour mon poste.
A + !

[Faast]

Salut @Yanki

Si j’étais Buffet Jr perso je ne toucherai a rien sur ton PEA, j’ouvrirais effectivement une ligne de luxe et pour les autres lignes je renforcerais sur respiration de marché.

En ce qui concerne le cto peut être qu’il y a des arbitrages a faire encore que… selon tes convictions quoi

En tout cas très jolie j’aime bien e encore plus tes PRU pea

Hâte de voir tes futurs choix

[Kadoban]

Bienvenue @Yanki dans la communauté des gens qui causent

Pas mieux que Faast, j’ai regardé ton PEA, je ne toucherais pas une ligne. De bons titres, des PRU de malade. Il faut juste le faire grandir à son rythme ce petit.

Le CTO est très bien aussi, les boites au fond du trou n’y resteront pas, ce sont des monstres. On peut toujours arbitrer des trucs mais bon.

Au plaisir de te lire
Kado

[Matth]

@Yanki

Adjoint du gérant dans un carrefour express, je devais racheter un magasin. Je me suis finalement rendu compte que ça me cassait les c… plus qu’autre chose, gestion salariales, horaires immondes, salaire peau d’zob,…
Bref, j’ai conservé mon poste le temps d’acheter des biens immobiliers, j’en ai acheté 4 et quitté mon taf.
3 en location et 1 que j’ai intégralement retapé et qui est en vente. Une fois vendu je viserai un petit immeuble ou je foutrait tout en bourse !

Que c’est beau !
Le genre de parcours que j’admire !
Respect total amigo !

Sinon tes PV commencent à être sexy sur des dinosaures comme Mac do et Coca, là aussi c’est la classe.

Le PEA je n’en parle même pas, c’est indécent … et sans valeur du luxe en plus de ça …

[Gabriel]

Hello @Yanki !

Tout d’abord, chapeau pour le parcours ! C’est assez inspirant On sera pas mécontent d’avoir aussi tes conseil dans le monde de l’entrepreunariat et tes tips sur l’immobilier.

Pour ton portefeuille, bah je ne peux que me joindre aux autres quand on voit la tête du PEA par exemple

Les boîtes sont toutes plutôt solides, et tu as des PRU qui feront sûrement des jaloux. Comme le dit @Kadoban, il aura le temps de se nourrir et grandir petit à petit.

Si tu veux vraiment trimmer pour prendre un peu de PV, regarde peut-être l’industrie? C’est ton secteur le plus imposant (mais fais attention à ne pas vendre de Vinci, tu risquerais de contrarier leur sponsor qui est parmi nous). Tu pourrais envisager de te diversifier dans le luxe, comme tu l’as déjà indiqué (LVMH, Hermès, L’Oréal…), ou dans la techn pour la croissance potentielle, voire dans la santé si cela t’intéresse.

Quant au CTO, pas grand-chose à commenter non plus. Garde tout de même un œil sur 3M et leur affaire de procès.

En tout cas, on suivra la suite avec intérêt et bonne chance avec l’appartement

[GPCW_64]

Belle ambition bravo, à ta place je garderai si ça marche et j’irai sur du SP500 à fond les ballons

[Frédéric_H]

Bonsoir,

Je me joins à la communauté pour te féliciter pour ton parcours d’investisseur. Remarquable.

Si je peux me permettre pour ton CTO, je n’arrive pas à comprendre ta thèse d’investissement (investment philosophy) au delà de l’investissement dans des entreprises verseuses de dividendes.

Ta stratégie est plus axée sur la croissance (à la manière de Peter Lynch) ou sur la valeur (à la manière de Warren Buffett)? Chaque approche a ses mérites, et le choix dépend de l’âge, des préférences individuelles, de la tolérance au risque (beta) et des objectifs d’investissement.

À mon avis, vu ton jeune âge (encore de belles années devant toi, si si!), je trouve déraisonnable d’utiliser exclusivement une stratégie de sélection d’actions (stock picking) sans être 100% clair sur tes critères de sélection.

Il pourrait être intéressant d’allouer 50% de ton CTO ou de ton assurance-vie à des ETF indiciels (World, S&P500, STOXX, Japon, Emerg Market) ou à des facteurs béta, comme ZPRV.DE ou ZPRX.DE (small cap value). Cela pourrait réduire ton risque tout en augmentant tes performances globales.

Bien sûr, tu es libre de conserver tes grandes entreprises de croissance (large cap), mais si j’étais un investisseur de type Buffet et que le stock picking me démangerait, je chercherais des entreprises de taille plus modeste en Europe ou aux États-Unis, sous-évaluées et aux fondamentaux solides.

[Yanki]

Salut !

Je ne pensais pas créer autant d’engouement sur ma situation, que je trouve tout même un peu borderline mais ça fait chaud au coeur, merci !

Effectivement, j’ai quelques convictions sur les boîtes en rouges dans mon cto qui d’ailleurs remontent pas mal, un peu comme tout le reste me direz vous mais au moins elles restent pas bloquées à -30%.
Je les surveille, notamment 3m avec ses procès.

Hermès, L’Oréal j’aime beaucoup mais elles sont toutes les 2 à leur ath, en espérant qu’elles respirent un peu pour y rentrer. La tech, pareil, j’aime mais c’est cher. J’ai eu du j&j mais bon pas emballé non plus…

Concernant la stratégie, je suis d’accord avec toi, elle est plutôt floue. Je pense aux etf depuis un certain temps mais je ne prend pas le temps de m’y intéresser. Ça fera partie de mes nouvelles résolutions. sp500, Moyenne cap us, marchés émergents, ça m’emballe carrément, par contre moyenne cap européenne… Certainement à tort mais j’ai moyennement confiance.

D’ailleurs si vous avez des docs, bouquins, sites sur les etf, je suis preneur. J’ai l’impression que pour un même indices on peut trouver une dizaine d’etf avec des frais qui vont du simple au quadruple. Ça me fatigue d’avance de tout éplucher, j’avoue que je fais un peu le faignant.

En tout cas vous me confortez dans le fait de conserver et d’accumuler, ce que je prévoyais à la base. Un doute m’a pris en voyant tout ce vert foncé, promis je ne ferai pas de bêtises. J’ai plus qu’à faire des pépettes !

A bientôt !

[Matth]

@Yanki

D’ailleurs si vous avez des docs, bouquins, sites sur les etf, je suis preneur. J’ai l’impression que pour un même indices on peut trouver une dizaine d’etf avec des frais qui vont du simple au quadruple. Ça me fatigue d’avance de tout éplucher, j’avoue que je fais un peu le faignant.

Épargnant 3.0, et/ou « piloter un portefeuille d’ETF » (du même bonhomme Édouard Petit) pour les bouquins, et justETF pour le site qui te sort la liste, et tout ce qu’il faut savoir sur chacun, en fonction de tes critères.

Après sur un même indice, regarde déjà si ton courtier n’a pas des partenariats avec 0 frais de courtage.
Moi sur Boursorama par exemple, y a pas de frais sur la gamme Ishares, c’est parfait.
Ce sont des ETF avec de gros actifs sous gestions (liquide et pas de risque de fermeture), une gamme Core avec peu de frais de gestion, replication physique totale sur la plupart, un des plus gros émetteurs au monde (Blackrock), … ça me suffit largement.

[Kadoban]

@Matth

Moi sur Boursorama par exemple, y a pas de frais sur la gamme Ishares, c’est parfait.

Dès fois, je suis neuneu, j’ai vu ça et j’achète mes iShares sur TR

EDIT : Et j’achète mes mercos sur Bourso à 15 balles de frais contre 1 sur TR, je vais me pendre

[Matth]

Ouai là c’est dommage, en plus ce sont des lignes de moins sur l’IFU, vu que Boursorama s’en charge.

[Kadoban]

Je suis pas passé pour rien sur ce thread, dès demain je switche mes 2 PF. Ca va me couter 1 blinde mais le cash back est tellement immense que bon, en quelques trades ce sera rentabilisé

[Matth]

@Kadoban

EDIT : Et j’achète mes mercos sur Bourso à 15 balles de frais contre 1 sur TR, je vais me pendre

Ha oui là cest vraiment dommage.

@Kadoban

Ca va me couter 1 blinde mais le cash back est tellement immense que bon, en quelques trades ce sera rentabilisé

Ba non, 1€ de vente sur TR par ETF, et 0€ de rachat sur Bourso.

Pour Merco tu vas payer une fois la vente sur Bourso (15 balles ?) Et une fois le rachat sur TR à 1€.
Et après tu seras tranquille.

[Yanki]

Salut à tous,
Petit point 3 mois après. Je n’ai rien touché à mes actions !
Je viens de rajouter une ligne à mon PEA, ça faisait longtemps que je voulais de la tech mais n’arrivant pas à me décider, j’ai pris un etf lyxor nasdacq100. Au moins y a tout !
Bien conscient qu’il est à son ath, j’en ai quand même pris pour 700 balles. J’en reprendrais si ça baisse, idem si ça monte !