Au sujet du nouveau format V2

[SHUONE]

Bonjour Seb, ainsi que l’équipe d’invvest.
Je suis sur la nouvelle configuration, et j’ai un problème car j’ai tout paramétrer afin d’ avoir les dividendes en net sauf que dans tous mes tableaux maintenant ils sortent en brut, le brut ne m’intéresse pas car ce qui m’intéresse, c’est ce qu’on va me verser réellement car je suis Sur une banque qui prélève à la source 30 % sur les actions US.
Merci de m’indiquer ce que je dois faire, ou de faire le nécessaire pour que je puisse visualiser mon net comme avant.
Bonne journée

[Sébastien_Koubar]

Hello,

On a rajouté une icone dans le header qui affiche globalement le Brut ou Net au choix.

[LAURENT_BOZZI]

Hello,
Je viens de tester le nouveau screener d’actions, les nouvelles possibilités de filtres sont un régal, bravo ! Par contre je n’ai pas retrouvé le filtre sur la sur ou sous-évaluation d’une entreprise (j’ai peut-être fait trop vite)

[Sébastien_Koubar]

Merci Laurent !
Oui, on a mis le paquet sur les filtres. Ca devient un vrai screener tout en restant simple et facile de prise en main.

Le filtre dont tu parles est celui-ci (dans Valorisation) :

[SHUONE]

Merci Seb, la nouvelle version est super top. Bravo pour le boulot fourni et merci pour l’information d’accès.
Bonne journée

[LAURENT_BOZZI]

TOP ! Merci

[Keiiser]

Hello la @team (il n’y plus que Gabriel dans la team ?)

juste une petite ramrque concernant les livrets

j’ai voulu modifier le taux d’un de mes livrets qui a changé et lorsqu’on clique sur modifier au bout de la ligne cela ouvre la meme fenetre que pour ajouter un nouveau et impossible d’enregistrer
cela semble donc etre n bug

Du coup pour contourner j’ai voulu contourner le probleme en supprimant le livret et en le recréant mais impossible car l’etablissement n’est pas référencé
pouvez vous l’ajouter ou laisser une entrée libre svp afin que je puisse remettre mon super livret fraichement ouvert ?
Merci d’avance

[Sébastien_Koubar]

Hello !

@Keiiser

j’ai voulu modifier le taux d’un de mes livrets qui a changé et lorsqu’on clique sur modifier au bout de la ligne cela ouvre la meme fenetre que pour ajouter un nouveau et impossible d’enregistrer
cela semble donc etre n bug

T’as un screenshot de ça ? Parce qu’on n’arrive pas à reproduire le problème de notre coté.
C’est un livret synchronisé ou ajouté manuellement ?

[Keiiser]

j’ai tous les screenshots que tu veux mec

alors premier souci :

je souhaite modifier le taux d’un des livrets qui a changé :

lorsque je clique sur modifier en fin de ligne ca ouvre ceci

où seul el solde est correct , le reste semble etre pris d’une création de nouveau livret

mais lorsque je modifie le tout et essaie de cliquer sur « modifier », rien ne se passe

deux!ème point , pour contourner je supprimer et essaie de le recréer
ici

suaf que l’etablissement n’est pas dans la liste et qu’il n’y a plus la touche « autre » comme en V1 du coup je reste bloqué

voilou
si j’essaie de sauvegarder sans il me bloque ne mettant « veuillez selectionner un etablissement »

[Sébastien_Koubar]

Super merci beaucoup. On est sur le coup.

[Sébastien_Koubar]

@Keiiser
Problème résolu. Y compris celui du taux d’intérêt qui étaient faux sur la popup Modifier de la V2.

[Keiiser]

c’est parfait merci messieurs !

je continue a explorer tout ceci attentivement, c’est vraiement sympa en tous cas

K.

[Tonka_Bull]

Bonjour Seb

Bravo pour cette V2 qui, comme annoncée cet été, est absolument canon !!!
Je suis absolument conquis.

J’ai juste un problème d’icône pour VICI qui ne tag pas. Ni sur la V1 ni sur la V2
C’est un détail.

et sur Mac (Safari), un souci d’affichage :

En effet, comme tu le vois, l’encadré descend trop bas et empiète sur l’onglet menu du détail des actions.

Merci encore pour ce travail récompensé par une reconduction d’abonnement

[Bpfonline]

Bonjour @Sébastien_Koubar, @Moe @Gabriel

Je suppose que ce thread est là pour les remarques sur la V2, que je découvre.

D’abord félicitation pour tout ce travail accomplie. C’est vraiment cool toutes les améliorations de la v2 et l’orientation que prends le projet vers une orientation de gestion complète du patrimoine.
Je vais passer aux petites critiques que j’espère constructive pour encore améliorer la plateforme. C’est super que vous soyez à l’écoute de la communauté et des besoins dans une démarche agile et d’adaptation.

Alors je me lance sur ces détails qui peuvent avoir leur importance :

• Dans le Dashboard, les portefeuilles, et watchlist etc, le mot « Insight » ne me parle pas trop alors que le menu de navigation horizontal en haut est en français. Pourquoi ne pas trouver en mot français par exemple Analyse pour remplacer ce « Insight » partout qui revient sur plusieurs sections.

• Dans les portefeuilles et autres actifs (livrets, comptes…) dans les options :
  

  
  
  Disposer d’une case à cocher qui permettrait de ne pas intégrer cet actif en particulier dans les calcul globaux du « Dasboard ». Pour ne pas agréger les résultats d’un portefeuille ou d’un livret ou d’un compte en particulier lorsque nous en avons plusieurs. Ca permet aussi en isolant un actif tel qu’il soit sans le supprimer, de voir son impacte global sur son patrimoine en le retirant… Conséquence d’un rachat par exemple ou autre particularité propre à chacun, il faut de la souplesse et moduler comme on veut.

Concernant les % d’impôt source et imposition, je n’ai jamais trouver l’explication bien claire et si pour les PEA, il faut laisser vide car tant qu’il n’y a pas de rachat, l’imposition est « latente » et ne s’applique pas ?
Je pense que Gabriel pourrait tutorer cette partie si besoin de % global ou sur une ligne en particulier dans quel cas ? Genre si une entreprise Européenne dans un PEA prends des impôts à la source sur les dividendes ? Ca demanderais plus d’explication et en plus un lien vers une vidéo tuto dédiée avec des exemples spécifiques qui couvre toutes les situations (FR, Europe, PEA, CTO, étranger) !

Ajout de cases à cocher (de catégorie de portefeuille) pour filtrer les portefeuilles publics (voir paragraphe plus bas a ce sujet).
Les contrats d’assurance vies sont-ils a rentrer dans la section des portefeuilles ? ou vous prévoyez une zone a part pour ces actifs, comme les PER aussi ? Il faut les catégoriser aussi dans les options de portefeuille !

• Sur la page du backtest qui présente des outils un peu complexes, ajouter une zone de texte d’aide explicative ; J’ai bien fini par trouver les petits points d’interrogation mais c’est écrit petit dans la bulle et c’est un peu succinct, rien pour le section distribution. Voir pour compléter un peu les bulles et pourquoi pas un lien vers une vidéo de Sébastien qui expliquerais bien chaque outils pour bien les comprendre, avec des portefeuilles différents en exemple (j’ai un vague souvenir d’un teasing lors de la sortie des fonctionnalités !).

• Dans la pages des transactions il faut avoir une colonne avec le nom complet des entreprises, les ticker c’est un peu limite quand on ne les connais pas tous. Et pouvoir trier sur les entêtes de colonne par la date ou le nom et aussi pourvoir en cliquant sur une ligne, « regrouper » toutes les achat et ventes de cette même société comme un filtre, avec le total des ventes, et total des achats.

• Sur le dipdetector,

Supprimé car c'est bon comme c'est

je me demande si les couleurs ne sont pas inversé (rouge pour la hausse, vert pour la baisse) ?

Dans l’explication la bulle d’aide, cela fait-il référence à un indice de volatilité (comparable au beta) si la valeur du dip est importante ? Ce serait bien comme sur la section des dividendes de cliquer sur les barres du graphique pour nous renvoyer sur la fiche de la société (bande vertical de droite avec les infos sociétés).

• Dans les spectres en dessous du dip detector, vous citez les moyenne mobiles mais il faut mentionner si c’est la MM200 qui est utilisé comme référence sur 200 jours.

• Pourquoi ne pas reporter la matrice des dividendes de la watchlist, le code existant déjà dans le portefeuille, ça ne doit pas être trop long à reporter pour la watchlist !

• Sur la watchlist, comme j’évoquais dans un message précédent, penser a ajouter un filtre sur les mois de versement des dividendes permettant d’équilibrer la distribution sur l’année en choisissant des entreprise.

• Sur la section « trending » je trouve l’idée intéressante, sans doute à améliorer avec des filtres ; Il faut rajouter une colonne semaine et une colonne daily. J’ai remarqué aussi que l’on as pas les tris sur les colonnes, tels qu’ils existent sur la watchlist, il faut les mettre aussi sur les pages du Trending en TOP, FLOP, Populaire. Dans la sous section « Populaire » mettre aussi les filtres (comme dans top flop).

• Dans les portefeuilles public, ce serais bien d"voir un filtre avec comme choix PEA, CTO, Crypto, sachant que certains mélange tout et d’autres séparent ! Permettrait de mieux cibler. Car avoir des titres USA en VIF ça fausse un peu les performance vis a vis des PEA avec des valeurs de croissances moins présentes. Donc catégoriser un portefeuille permettrait de les choisir plus facilement.

• Je suppose que dans les améliorations en cours vous continuez de développez les connecteurs pour la synchro car toutes les établissements bancaire ne sont pas encore dispo !

• Les fiches actions ne sont pas encore terminés mais j’espère qu’il y aura un petit graph en étoile pour voir facilement les scores et les faiblaisse d’une société… Les traduction je sais qu’il y a débat à suivre… comme pour la remonté des actualité, des surprises a venir !

Je sais que tout n’est pas terminé, qu’il faut rester patient, mais je voulais faire remonter tout ce que j’ai déceler au premier abord.

Et sur les CGU je n’ai pas trouvé très clair les conditions du renouvellement de l’abonnement comment on est informé avant la date butoir et comment éviter les retards de paiement qui semblent être trop bien sanctionnés (dès le lendemain) ! C’est quoi ces taux d’intérêts appliqué 3 fois… du coup ça ne rassure pas pour s’abonner… comme disait certains quand c’est flou y a un loup !

Merci pour le boulot déjà réalisé, continuez bien avec la todolist.

J’ai vu en passant une page en création pour un centre d’aide !! Peut-être y construire une FAQ pour traiter les sujets (impôts, outils, abonnement, etc…) Ca pourrais reprendre certaines réponses déjà évoqués dans le forum depuis un an, pour commencer d’alimenter cette rubrique assistance…

---

Petit additif …
Comme sur la V1 il faut remettre sur la V2 en bas de portefeuille le bouton avec la flèche (vers le haut) qui permet de remonter en haut de la page en cliquant dessus.

[Julien25]

Sur grand écran, il y a une optimisation à faire sur la taille du texte dans les insight d’un portefeuille dans les canvas. Même si je peux zoomer pour arriver à lire le texte ça pourrait être amélioré je pense.

écran 3840x2160

disons ce lien :
https://v2.invvest.co/u/Sébastien-Koubar/portfolio/61bf3322-348c-4d3a-b56e-f7282c121c6a/insights

A part ce détail, de manière générale je trouve la nouvelle V2 très bien faite. Félicitations pour tout votre travail.

[Gabriel]

Toi aussi @Julien25 , ton écran PC 34" en 4K il facilite pas notre vie

Blague à part, on s’y met pour va voir si c’est facilement faisable de l’adapter

[Bpfonline]

C’est vrai que les écrans on tendance à s’élargir et à se courber … Peut être avec une nouvelle règle de style qui permet de détecter les grandes résolutions à partir de 2560, vous pourrez adapter vos classes, les flexbox tout ça adapté aux grands écrans, comme si s’était un nouveau terminal ! Ca demande sûrement un peu de taf sans tout casser pour les autres supports.

[Gabriel]

Hello @Bpfonline et ravi d’avoir tes input, merci pour tes insight !
Je vais tenter d’apporter quelques réponses (ça va être long )

@Bpfonline

Pourquoi ne pas trouver en mot français pour remplacer ce « Insight » partout qui revient sur plusieurs sections

C’est plus facile à dire qu’a faire Ce terme se résume à « compréhension/information approfondie et/ou caché de quelqu’un ou de quelque chose ». C’est comme avoir une vue sous la surface ou l’avis précis de quelqu’un sur un sujet. Si tu as une suggestion pour un mot qui resume cela en français pur n’hésite pas. Sinon, est-ce qu’une petite bulle qui expliquerai sa signification peut être un bon compromis?

@Bpfonline

Disposer d’une case à cocher par exemple qui permettrait de ne pas intégrer ce portefeuille en particulier dans les calcul du « Dasboard » global

Pour l’instant, la méthode pour retirer un PF du dashboard, c’est de passer une PF en virtuel. Une solution est en cours d’études et sera released au launch officiel.

@Bpfonline

Concernant les % d’impôt source et imposition

Il y a deux cases que tu peux renseigner : La première est l’imposition à la source (si tu as des actions étrangères qui te paient un dividende, ton courtier va déduire l’impot selon ce pays, soit la « Retenue à la source ») ensuite la deuxième case correspondra à ton Imposition ici en France sur le montant résiduel. @Luc montre un exemple de calcul ici [NOUVEAU] Le revenu brut, c'est bien. Le net, c'est mieux ! 💰 - #21 par Luc.

Cette « imposition française » est la flat tax de 30% sauf si tu opte pour l’imposition au barème (je t’invite à checker cet arcticle Tout comprendre sur l’imposition des dividendes en 2024)

En France, s’il y a convention contre la double imposition avec le pays en question, tu pourra te faire rembourser ce qu’on t’avais retenue, souvent pafonner à 15% même si le pays venait à en retenir plus.

@Bpfonline

pour les PEA

Pour les dividendes dans ton PEA de sociétés UE/EEE : Ces revenus sont taxés dans le pays d’origine mais n’ouvrirons pas droit à un remboursement, puisque la France ne te prendra pas d’imposition (seulement le prélèvement social si tu sors le fric de l’enveloppe PEA) et donc il n’y a pas de double imposition (Dividendes étrangers : prenez garde à la double imposition ! - Le Revenu.)

@Bpfonline

Les contrats d’assurance vies sont-ils a rentrer dans la section des portefeuilles

C’est cela, les contrat assurances vie sont à rentrer en ligne de PF.

@Bpfonline

ajouter une zone de texte d’aide explicative

On réflechit à un espace de tutoriel pour certaine fonctionnalité. Soit dans chaque section, soit un endroit à part pour tout. Pour ce qui est de vidéos, c’est @Sébastien_Koubar le spécialiste qui pourra se prononcer dessus.

@Bpfonline

la pages des transactions

La page des transaction est un chantier que nous n’avons pas encore finalisé.

@Bpfonline

faut mentionner si c’est la MM200 qui est utilisé comme référence sur 200 jours

Le dip detector et donc son graphique est bien basé sur la moyenne 200 jours. C’est ce qu’on indique dans la bulle.

@Bpfonline

watchlist

Bonne idées d’ajout! Thanks

@Bpfonline

l’on as pas les tris sur les colonnes

Pour la sortir officiel ça devrait être bon.

@Bpfonline

portefeuilles public, ce serais bien d"voir un filtre avec comme choix PEA, CTO, Crypto

Comme tu l’as dis, beaucoup inclus différents actif de différent courtier dans un même portefeuille, catégoriser un portefeuille devient à ce moment plus compliqué pour en faire un filtre. On y réflechit pour des label de PF.

@Bpfonline

vous continuez de développez les connecteurs

C’est bien le cas, c’etait juste en standby avec ce chantier de la v2
(pour info, LCL et Hellobank viennent d’être ouverts)

@Bpfonline

un petit graph en étoile

Un truc de ce genre mais avec les scores ?

@Bpfonline

on est informé avant la date butoir

Pour l’instant il n’y a pas d’email avant renouvellement, comme tout service d’abonnement : Netflix ou ton opérateur mobile n’envoient pas de mail à ma connaissance.

@Bpfonline

C’est quoi ces taux d’intérêts appliqué 3 fois

C’est une petite coquille dans les CGU. On va le modifier.
Pour ce qui est de l’arrêt de l’abonnement, si le paiement n’est pas effectué, ton abonnement est conservé pendant 7 jours afin de faire le paiement sans perdre tes éventuels avantages (code promo par exemple).

Voilà en espérant avoir répondu à tes questions et suggestions! n’hésite pas si tu en as d’autres (;

[Bpfonline]

C’est plus facile à dire qu’a faire Ce terme se résume à « compréhension/information approfondie et/ou caché de quelqu’un ou de quelque chose ». C’est comme avoir une vue sous la surface ou l’avis précis de quelqu’un sur un sujet. Si tu as une suggestion pour un mot qui resume cela en français pur n’hésite pas. Sinon, est-ce qu’une petite bulle qui expliquerai sa signification peut être un bon compromis?

Ok tu aide a saisir l’idée, pourquoi pas la bulle. Mais je proposerai comme ça en FR le mot Consolidation.

Pour l’instant, la méthode pour retirer un PF du dashboard, c’est de passer une PF en virtuel. Une solution est en cours d’études et sera released au launch officiel.

Ok faut voir le PF comme un objet au même titre que les comptes et livrets ou autre supports d’investissement et avoir ce tag d’activation pour agréger dans le Dashboard ou Tableau de bord pour continuer de franciser dans une vision plus global du patrimoine avec plus tard la gestion de budget je crois… dans une V3 ! qui pourrait s’y rattacher est avoir cette possibilité de simulation. Important si vous développez cette vision long terme.

Les taux d’impositions

Je reverrais les messages du Luc et peut être me faire un schéma des flux… mais pour la communauté, faut concentrer les explications et les rendre accessible par la boite de dialogue des options de PF, mais pas sûre car les assurance vie n’ont pas la même fiscalité que les actions non plus !!!
Je me demande si à terme les PF d’assurance vie ne devrait pas être distingué des PF bourse. Je suis pas affirmatif la dessus il doit y avoir des incidences a étudier.

Pour les dividendes dans ton PEA de sociétés UE/EEE : Ces revenus sont taxés dans le pays d’origine mais n’ouvrirons pas droit à un remboursement, puisque la France ne te prendra pas d’imposition (seulement le prélèvement social si tu sors le fric de l’enveloppe PEA) et donc il n’y a pas de double imposition (Dividendes étrangers : prenez garde à la double imposition ! - Le Revenu.)

Quand tu dit taxé dans le pays d’origine, ça veut dire réduire le dividende à la source que tu reçoit, sans devoir payer de taxe a postériori avec un IFU pour déclarer en France…
Sûre qu’un schéma de synthèse serait bien. Faut que je relise tes liens pour essayer de mieux comprendre.
En tout cas faut que ça apparaisse dans la plateforme sans doute dans la FAQ que j’ai évoqué… Sans doute deux FAQ une pour Invvest en tant que société et ses services et une FAQ dédiée aux outils de la plateforme.

C’est cela, les contrat assurances vie sont à rentrer en ligne de PF.

Ah là je voyais pas du tout les choses comme ça. Pour moi il faut aller plus loin et considérer le contrat d’assurance vie comme un PF isolé et dedans y mettre les lignes de nos UC (Unités de Compte) avec les ISIN des FCP ou actions vives ou SCPI dedans et une ligne des fonds en euros et l’appli traitera tous ces sous-jacents avec « Insight » (Consolidation) de compréhension diversification… D’où l’idée de désactivé aussi ce type de PF pour le dashbord (Tableau de bord).
Et ça vaut aussi pour les PER (Plans Epargne Retraite)… qui ont leur propre fonctionnement vis à vis des Contrat d’assurance vie.

Pour une V3 peut être lier chaque support d’investissement à une page informative sur le fonctionnement de chaque placement, par exemple pour les livrets les taux d’intérêt en vigueur, les plafonds.
Pour le reste les fiscalités lié aux différents supports.
Ça resterais de l’info pour tout le monde sans conseil personnalisés d’investissement.

La page des transaction est un chantier que nous n’avons pas encore finalisé.

Ok j’ai donné quelques idée d’améliorations mais ce module ira sans doute plus loin… méditer sur l’intérêt d’un enrichissement manuel en reprenant les données du courtier… Possible en Synchro pour l’automatique ? Pose plein de questions…

Le dipdetector

Ok j’ai du zapper… j’aurais du dormir au lieu de rédiger a cette heure
Mais en fait je fessais référence aux « Insight » dans la Watchlist

C’est là : Prix VS Moyenne mobile qu’il faut préciser (sur tous les spectres).
Cela implique aussi que cet info est présente sur la watchlist mais pas dans les Insight de PF ! Voir s’il ne faut pas unifier les deux interfaces si le code est le même faire un « include » (Moe verra si c’est viable) pour ne pas corriger la même chose des deux cotés. Et comme je disais mettre la matrice des dividendes des deux cotés.
Au passage pour les spectres et matrice mettre la petite bulle d’explication comme pour le dipdetector.

Donc oui pour les Labels
Voir ça appliqué a des objets d’actifs dans la base de donnée qui ont leur propre propriétés. Ca revient pour @Moe a isoler ces data dans des tables dédiés ou Array virtuels si toutes les data bruts sont dans la même base pour les performances… j’imagine de loin la complexité du chantier… Beaucoup de burger offert à @Moe

C’est bien le cas, c’etait juste en standby avec ce chantier de la v2
(pour info, LCL et Hellobank viennent d’être ouverts)

Ok courage, continuez ; Je me demandais si les synchro ça fonctionnait aussi avec les compte en banque et les livrets ? Sinon est-ce possible un jour … ou la sécurité des banque l’interdisent !

Un truc de ce genre mais avec les scores ?

Oui plus jolie avec vos couleurs en dégradé
Je pense aux fiches de Zone bourses par exemple
Quelque chose qui permet de voir les points fort et aussi les ponts faibles en un regard, comme les dettes par exemple, le free cash flow. On vois tout de suite si les fondamentaux de la société sont équilibrés. Avant d’aller fouiller les détails de la fiche.

Pour l’instant il n’y a pas d’email avant renouvellement, comme tout service d’abonnement : Netflix ou ton opérateur mobile n’envoient pas de mail à ma connaissance.

Ca va si tu as du prélèvement automatique SEPA, mais si on paye par CB, ont veut savoir, c’est comme pour les abonnement aux magazines, on reçoit le coupon de réabonnement par courrier (même avec le code promo) pour fidéliser et on renvoi dans la petite enveloppe. C’est super important car si au bout des 7 jours tu te fait coupé du PRO et reçoit des demandes d’impayé, ça va pas être cool et pas donner envie de continuer. Faut soigner la communication pour que ça reste inclusif, sans frustration.
On s’en fou si les « Major » le font pas, Invvest fera mieux.

Merci Gabriel, je complète mes idées quand ça viens ; Parfois je reviens dessus car j’ai pas toujours bien compris du premier coup, c’est l’enthousiasme ça !
Merci de reprends un max d’idée avec les remontés de tout le monde (Merci aux poteaux (Matt, Keiiser, Mickaelkel, Fabio, Neophyte et les d’autres) de contribuer ça « Consolide » la plateforme comme les « Insight »

[Keiiser]

@team cette vue va bcp me manquer …

vous pensez que ce sera possible d’avoir sur cette vue là dans la V2

de choisir remplacer via un menu deroulant le revenu annuel par la PV/MV latente ?