DROP #17 : Centralisation de vos comptes et livrets 🧿

[Moe]

Hello

J’espère que ça roule ! Pour préparer l’arrivée imminente de la synchronisation automatique avec les banques, nous avons mis en place une nouvelle fonctionnalité importante : la création de portefeuilles dédiés pour vos comptes bancaires et vos livrets.

Le portefeuille dédié aux comptes : https://invvest.co/dashboard/checking-account
Le portefeuille dédié aux livrets : https://invvest.co/dashboard/savings-account

Ca permet une centralisation de tous vos comptes bancaires dans un seul PF dédié ainsi que tous vos livrets dans un seul PF dédié également. C’est exactement le même fonctionnement du portefeuille d’emprunts.

Lorsque vous synchroniserez automatiquement vos banques, ces deux portefeuilles se rempliront automatiquement avec vos données (compte courant, compte joint, livret A, LDDS etc.). L’idée est d’éviter de créer un portefeuille pour chaque Livret ou compte bancaire de chaque banque lors des synchronisations.

Ces 2 portefeuilles sont déjà pré-créés et ne demandent qu’à être remplis. Ce sont des portefeuilles comme les autres à la seule exception que vous ne pouvez pas ajouter d’autres classes d’actif. C’est à dire que sur le portefeuille Livret, vous ne pouvez ajouter que des livrets.

Vous remarquerez la possibilité de sélectionner la banque (pour avoir le beau logo) ainsi que le type de livret avec pré-remplissage automatique du taux d’intérêt et d’imposition.

Important à noter
Il n’est plus possible de rajouter un actif type « Livret » dans un portefeuille standard. Vos livrets actuels sont toujours dans leurs portefeuilles initiaux mais nous vous invitons à les transférer vers le portefeuille dédié pour profiter de la centralisation (et des insights personnalisés à venir).

Pour ce faire, rien de plus simple. Pour chaque livret, cliquez sur les 3 petits points en bout de ligne puis « Transférer vers ».

Les membres gratuits y gagnent car ces nouveaux portefeuilles dédiés sont activés par défaut pour tout le monde et ne rentre pas dans la limitation du nombre de portefeuilles. Un utilisateur gratuit dispose donc désormais d’un portefeuille multi-actifs standard + un portefeuille dédié aux livrets + un portefeuille dédié aux comptes bancaires.

Voilà pour le drop du jour qui permet d’établir les bases du bon fonctionnement de la synchro à venir

A très vite la famille !

<Moe / >

[Kadoban]

Salut @Moe ,

Moves faits, joli taf !

Quelques coquilles repérées aux 1ers usages :

• Les comptes bancaires sont en nombres entiers

• Dans le dashboard / diversification, le ratio « poids » des livrets remonte bien, mais le %tage de revenu et les revenus restent à 0

Quelques demandes (si un jour c’est possible) :

• Possible de sélectionner les intérêts mensuels plutôt qu’annuels ? Certains livrets font ça voire au jour mais au mois ce serait top

• Possible d’ajouter une rémunération sur les comptes ? Certains sont rémunérés

A plus tard
Kado

[LAurent_THOMAS]

Bonjour,
super toutes ces nouveautés!!

J’ai fait le test ce matin sur livrets, top

• Petite coquille dans le message d’erreur dans ce cas, remplir ne prend pas de e final…

Encore merci, j’ai hâte de pouvoir tester les synchros automatiques…

[Alexis]

Hello, attention le taux du LEP n’est plus à 6,1% mais 5%

[Julien_73]

Bonjour,
Merci pour cette nouveauté par contre j’ai un bug lorsque je veux choisir la banque, une page blanche apparait et plus rien ensuite.

[Sébastien_Koubar]

Tu es sur l’ajout de compte bancaire ou de livret ?
Et quelle banque te fait le bug ?

[Sébastien_Koubar]

@Kadoban @LAurent_THOMAS @Alexis
Merci pour tous vos retours. Tous les problèmes ont été corrigés

[Julien_73]

je suis sur Ajouter un livret ensuite choisir sa banque et c’est la que ça bug ! je vais essayer avec un autre navigateur.

[Sébastien_Koubar]

C’est quelle banque que tu choisis ?
Ou le bug apparait peu importe le choix ?

[Julien_73]

le bug apparait dès que je clique sur la flèche pour choisir sa banque. j’ai réussi à mettre un livret à partir de Safari mais ça bug avec Chrome.

[Kadoban]

Ça commence à ressembler à quelque chose tout ça !

Une demande pour votre to do list :

• possibilité de déplacer les grands items. Exemple : Perso, mes comptes courants, puis mes livrets, puis mes PF, puis les emprunts. Là je scrolle comme 1 débile pour accéder au coeur de ma machine avec mes 38 comptes

[Calamity]

Banque étrangère un jour ? Suisse ?

[Roro_D_Toji]

Étape obligatoire à faire avant la synchronisation ou je peux m’en occuper une fois que la synchronisation sera prête ?

[Magnum35puc]

Possibilité d’ajouter les quelques principales banques Suisses ?

[thibault_allemand]

Bonjour ! Une fois que l’on a ajouté un livret, comment le supprimer ?
Merci

[Moe]

Hello Thibault,

[thibault_allemand]

Au temps pour moi je dois être
aveugle… merci !